Midas Reklam
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

18.00 ₺

Potansiyel Getiri

%19.60
Çarşamba, 06 Ağustos 2025
Güncel Fiyat 15,05 ₺
En Yüksek Tahmin
22,90 ₺
Ortalama Fiyat Tahmini
19,87 ₺
En Düşük Tahmin
15,00 ₺
Ortalama Getiri Potansiyeli
%32.02
Kurum Sayısı 18
12
1
2
1
2
Çarşamba, 06 Ağustos 2025 00:00

Garanti BBVA Yatırım, ISCTR-İş Bankası C için hedef fiyatını 17 TL'den 18 TL'ye yükseltti, tavsiyesini "endekse paralel getiri" olarak korudu

Kâr ve Kârlılık: İş Bankası, 2Ç25'te 17.4 milyar TL net kâr açıklayarak piyasa beklentilerini aştı. Bu, önceki çeyreğe göre %40, geçen yıla göre ise %15 artışa işaret ediyor. Bankanın ilk yarı özkaynak karlılığı %17.8 olarak gerçekleşti. Gelir ve Giderler: Net Faiz Marjı: TL kredi makasındaki daralma nedeniyle net faiz marjı çeyreklik bazda 0.4 puan azalarak %1.2'ye geriledi. Banka, 2025 yılı sonu için net faiz marjı beklentisini %5 civarına revize etti. Komisyon Gelirleri: Ödeme sistemleri ve sigorta komisyonlarındaki artışla birlikte komisyon gelirleri yıllık bazda %46 büyüme gösterdi. Faaliyet Giderleri: Faaliyet giderlerindeki yıllık artış %30 seviyesinde kaldı, bu da beklentilerden daha iyi bir performans. Risk Yönetimi: Takibe düşen kredi akışları bir önceki çeyreğe göre %21 azalarak 7.8 milyar TL'ye düştü. Takipteki kredilerin oranı (NPL) %2.5 oldu. Banka, 2025 yılı için NPL oranının %3.0 civarında olmasını bekliyor. Değerleme ve Öneriler: Banka hisseleri, benzerlerine göre %17 primli F/K ve %15 iskontolu F/DD çarpanlarıyla işlem görüyor. Beklentilerden iyi gelen sonuçlar nedeniyle olumlu bir piyasa etkisi bekleniyor. "Endeks Paralel" tavsiyesi korunurken, hedef fiyat 17.00 TL'den 18.00 TL'ye yükseltildi.

Geçmiş Hedefler

ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

18.00 ₺

Potansiyel Getiri

%19.60
Çarşamba, 06 Ağustos 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

14.50 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Çarşamba, 07 Mayıs 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

19.50 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Perşembe, 13 Şubat 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

17.50 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Pazartesi, 13 Mayıs 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

10.04 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Salı, 07 Kasım 2023
Reklam Alanı
Google Play Apple Store