Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Kâr ve Kârlılık: İş Bankası, 2Ç25'te 17.4 milyar TL net kâr açıklayarak piyasa beklentilerini aştı. Bu, önceki çeyreğe göre %40, geçen yıla göre ise %15 artışa işaret ediyor. Bankanın ilk yarı özkaynak karlılığı %17.8 olarak gerçekleşti. Gelir ve Giderler: Net Faiz Marjı: TL kredi makasındaki daralma nedeniyle net faiz marjı çeyreklik bazda 0.4 puan azalarak %1.2'ye geriledi. Banka, 2025 yılı sonu için net faiz marjı beklentisini %5 civarına revize etti. Komisyon Gelirleri: Ödeme sistemleri ve sigorta komisyonlarındaki artışla birlikte komisyon gelirleri yıllık bazda %46 büyüme gösterdi. Faaliyet Giderleri: Faaliyet giderlerindeki yıllık artış %30 seviyesinde kaldı, bu da beklentilerden daha iyi bir performans. Risk Yönetimi: Takibe düşen kredi akışları bir önceki çeyreğe göre %21 azalarak 7.8 milyar TL'ye düştü. Takipteki kredilerin oranı (NPL) %2.5 oldu. Banka, 2025 yılı için NPL oranının %3.0 civarında olmasını bekliyor. Değerleme ve Öneriler: Banka hisseleri, benzerlerine göre %17 primli F/K ve %15 iskontolu F/DD çarpanlarıyla işlem görüyor. Beklentilerden iyi gelen sonuçlar nedeniyle olumlu bir piyasa etkisi bekleniyor. "Endeks Paralel" tavsiyesi korunurken, hedef fiyat 17.00 TL'den 18.00 TL'ye yükseltildi.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri