Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Şirket prim üretimlerinde tartışmasız lider olarak öne çıkmaktadır ve yoğun saha satış ekibinin katkısıyla reel büyümeye devam etmektedir. 2025 3. çeyrek yıllık büyümesi %79,64 olarak gerçekleşmiş, aylık bazda en iyi dönem ise %89,26 ile Eylül ayı olmuştur. 9 aylık büyüme %69,7'dir ve 3. çeyrek prim üretimi 6,82 milyar TL olmuştur. Şirket, kredi hayat sigortası tarafındaki canlı seyir ve fon birikimlerindeki büyüme hızı sayesinde sektörden daha iyi bir performans sergilemektedir. Fon birikimlerindeki büyüme ülke ortalamalarının üzerindedir ve yönetişim becerisi beklenenden daha hızlı büyümeyi sağlayarak ilave bir alan yaratmaktadır. Enflasyon düştükçe katkının hızı daha fazla hissedilecektir. AGESA'nın temettü dağıtım iştahı yüksektir ve 2025 yılında da bu iştahın devam etmesi beklenmektedir. Kendi değerlendirmelerine göre, 2025 kârının %40'ını dağıtarak yaklaşık 2,1 milyar TL'lik bir net kâr dağıtımı gerçekleştireceği hesaplanmaktadır. Mevcut sermayenin reel niteliğini yitirmesi nedeniyle temettü dağıtımının hem nakit hem de bedelsiz olarak yapılma olasılığı artmıştır. AGESA için 3. çeyrekte 1,35 milyar TL (1,3-1,5 milyar TL aralığında) net kâr beklenmektedir. Bu, çeyrekten çeyreğe %7, yıldan yıla ise %92 büyümeye işaret etmektedir. Yılsonu net kâr beklentisi 4 milyar TL'den 5,2 milyar TL'ye revize edilmiştir. Bu veriler ışığında, AGESA hedef fiyatı 237,83 TL'den 279,69 TL'ye yükseltilmiş ve AL tavsiyesi sürdürülmektedir.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
