ICBC Yatırım, ISCTR-İş Bankası C için hedef fiyatını 22 TL, tavsiyesini "al" olarak korudu
ICBC Yatırım
Hedef: 22.00 ₺
Potansiyel: %0.00
İş Bankası, 2025 yılının ikinci çeyreğinde 17,4 milyar TL net kâr açıkladı. Bu rakam, 13,4 milyar TL olan beklentinin yüzde 30 üzerinde gerçekleşti. Banka, 2025 yılı için net faiz marjı iyileşme beklentisini 450 baz puandan 350 baz puana, öz sermaye kârlılığı beklentisini ise yüzde 30'dan yüzde 25 civarına düşürdü.
Türk Lirası kredi büyümesi yüzde 10 ile sektör ortalamasına paralel seyrederken, döviz cinsi krediler yüzde 8 artışla sektör ortalamasının üzerinde performans gösterdi. Net faiz marjı, artan mevduat ve repo fonlama maliyetleri nedeniyle baskı altında kaldı ve yüzde 1,2'ye geriledi. Ancak banka, 2025 yılında net faiz marjında 350 baz puanlık bir iyileşme bekliyor.
Ücret ve komisyon gelirleri, çeyreklik bazda yüzde 21, yıllık bazda ise yüzde 52 artışla güçlü bir performans sergiledi. Operasyonel giderler, TÜFE'nin altında kalarak kontrol altında tutuldu. Net risk maliyeti, bir kredi dosyasında yapılan karşılık iptalinin de etkisiyle 147 baz puana düştü ve bankanın yıl sonu tahmini olan 200 baz puanın altında kaldı. Takipteki krediler oranı ise yüzde 2,5 ile sektördeki en düşük seviyede gerçekleşti.
Sermaye yeterlilik oranı yüzde 14,0 ile güçlü seyrini korurken, çekirdek oran yüzde 12,5'e yükseldi. İş Bankası hisseleri için "AL" tavsiyesi korunuyor.
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hisse senedi hedef fiyatları, model portföyler, hisse önerileri ve açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
