Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Varlık kalitesi - Tahsili geciken alacaklar (TGA) oranı çeyreklik 30 baz puan azalarak yüzde 1,9 oldu. Yakın izlemedeki kredilerin toplam içindeki payı yüzde 9,3 oldu. Toplam kredi portföyünün karşılık oranı yüzde 3,5’e geriledi. Banka toplam serbest karşılıkları 6 milyar 475 milyar TL’de tuttu. Bankanın kur dahil net kredi riski 3Ç23’te -3 baz puan (kur hariç -23 baz puan), ilk 9 ayda kur dahil 86 baz puan (kur hariç 43 baz puan) oldu. Banka, 2023 yılında 150 baz puan dolayında bir net kredi riski bekliyor. Sermaye yeterlilik rasyosu (SYR) - İş Bankası’nın solo SYR’si yüzde 18,0 gerçekleşerek yüzde 10,5 yasal sınırın oldukça üzerinde kaldı. Banka 2023’te yüzde 15’in üzerinde SYR hedefliyor. Değerleme - Hisse son bir yılda yüzde 165 artarken, BIST-100 endeksinin üzerinde bir performans gösterdi. Hisse, 2024 tahminlerimize göre 3,06x F/K ve 0,86x PD/DD çarpanlarından işlem görüyor. Hisse için AL tavsiyemizi koruyoruz.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri