Midas Reklam
AGESA - AGESA HAYAT EMEKLILIK

Son Fiyat

203.80 ₺

Hedef Fiyat

294.72 ₺

Potansiyel Getiri

%44.61
Salı, 21 Ekim 2025
Güncel Fiyat 203,80 ₺
En Yüksek Tahmin
295,50 ₺
Ortalama Fiyat Tahmini
277,94 ₺
En Düşük Tahmin
225,00 ₺
Ortalama Getiri Potansiyeli
%36.38
Kurum Sayısı 5
4
1
Salı, 21 Ekim 2025 00:00

Gedik Yatırım, AGESA-AgeSA için hedef fiyatını 294,72 TL, tavsiyesini 'Endeks Üstü Getiri' olarak belirledi

Sabancı Holding ve Ageas ortaklığı olan AgeSA Hayat ve Emeklilik, 2025 Eylül itibarıyla bireysel emeklilik fon büyüklüğünde %19,5 ve toplam prim üretiminde %13,7 pazar payı ile sektör liderliğini sürdürmektedir. Şirketin kar havuzunun yarısının döviz bazlı ürünlerden oluşması, kur hareketlerine karşı doğal bir koruma sağlamaktadır. Güçlü büyüme, Akbank ile münhasır bankasürans iş birliği, çok kanallı dağıtım ağı ve dijitalleşme ile desteklenmektedir. 2025'in ilk yarısında, kredi bağlantılı hayat sigortası ürünlerindeki talep artışıyla, brüt prim üretimi %65, hayat sigortası teknik kârı ise %212 artmıştır. Şirketin SFRS'ye göre net kârı 2,4 milyar TL (yıllık %84 artış) iken, IFRS'ye göre net kârı 3,1 milyar TL'ye ulaşmıştır. 2025 yılsonu net kâr beklentisi, güçlü teknik kârlılık sayesinde %83 artışla 5 milyar TL olup, bu da yaklaşık %72 özsermaye kârlılığına işaret etmektedir. 2024'te MediSA'nın %100'ünü alarak girdiği sağlık sigortası pazarı, uzun vadede gelir kaynaklarını çeşitlendirecek ve önemli bir büyüme potansiyeli yaratacaktır. Katalistler arasında TL kredi tavanının gevşetilmesi, IFRS 17 geçişi, Tamamlayıcı Emeklilik Sistemi (TES) ve MediSA'nın gelecekteki kârlılığı yer almaktadır. Analist, AgeSA'yı "Endeksin Üzerinde Getiri" tavsiyesiyle ve 294,72 TL hedef fiyatla araştırma kapsamına almış olup, bu da %50 yukarı yönlü potansiyele işaret etmektedir.

Geçmiş Hedefler

AGESA - AGESA HAYAT EMEKLILIK

Son Fiyat

203.80 ₺

Hedef Fiyat

294.72 ₺

Potansiyel Getiri

%44.61
Salı, 21 Ekim 2025
Reklam Alanı
Google Play Apple Store