2026 Varlıklı Amerikalılar Araştırması: Genç Yatırımcılar ve Süper Zenginler Manzarayı Değiştiriyor
Bu yıl yapılan araştırma, en az 3 milyon dolar varlığa sahip 1.400'den fazla Amerikalıyla gerçekleştirildi. Jeopolitik gerginliklere ve piyasa dalgalanmalarına rağmen, varlıklı Amerikalıların yüzde 80'i kendini finansal açıdan güvende hissediyor; ancak yalnızca yüzde 28'i ABD ekonomisinin görünümünü çok iyi veya mükemmel buluyor.
Genç yatırımcılar sahneye çıkıyor: Büyük servet transferi sürecinde, 21-45 yaş arası Z Kuşağı ve Y Kuşağı yatırımcıları araştırmada hiç olmadığı kadar fazla temsil ediliyor. Bu grubun yüzde 64'ü miras yoluyla servet edinmiş bir aileden geliyor ve yüzde 74'ü düzenli olarak bir vakıf/trust'tan gelir alıyor. Buna karşın kendilerini "servet yaratıcısı" olarak görme oranları çok yüksek (yüzde 75'in üzerinde). Bu kuşak, evlilik öncesi sözleşme (prenuptial) kullanımında genel ortalamanın üç katından fazla bir orana sahip (yüzde 32) ve yapay zekayı çok daha yoğun kullanıyor (yüzde 86'ya karşı genel ortalamada yüzde 42).
Alternatif yatırımların yükselişi: Geleneksel hisse senedi ve tahviller portföylerin yüzde 73'ünü oluştursa da, gayrimenkul başta olmak üzere alternatif yatırımlara ilgi artıyor. Kripto para birimleri artık ana akım bir yatırım aracı haline geldi; Z/Y Kuşağı'nın yüzde 58'i kripto yatırımı yapıyor, X Kuşağı'nda bu oran iki yılda yüzde 26'dan yüzde 43'e yükseldi.
Süper zenginler (25 milyon dolar+) kurumsal gibi davranıyor: Bu kesim özel sermaye piyasalarına, çok danışmanlı ekiplere ve özel bankalara çok daha fazla yöneliyor. Yüzde 96'sı bir danışmanla çalışıyor, yüzde 77'si birden fazla danışman kullanıyor. Sanat koleksiyonculuğu bu grupta çok daha yaygın (yüzde 42'ye karşı genel ortalamada yüzde 18). Mirasla ilgili aile içi gerginlik yaşama oranı yüzde 40 ve bunun başlıca nedeni belgelendirme (yüzde 48) ve iletişim (yüzde 44) eksikliği.
Kredi kullanımı: Varlıklı Amerikalıların yüzde 80'i krediden kaçınıyor veya sadece gerektiğinde kullanıyor. Süper zenginler ise krediyi stratejik bir araç olarak görüyor; faiz indirimi durumunda yüzde 38'i yeni yatırım için borçlanmayı artıracağını söylüyor (genel ortalamada bu oran yüzde 12).
İşletme sahipliği ve miras: Varlıklı bireylerin üçte biri işletme sahibi veya eski sahibi. Miras yoluyla işletme edinme oranı 2022'den bu yana yaklaşık iki katına çıkarak yüzde 23'e ulaştı. İşletme sahiplerinin yarısı önümüzdeki 10 yıl içinde işletmeden çıkmayı planlıyor, dörtte biri ise hiçbir zaman çıkmayacağını söylüyor.
Uzun ömür planlaması yeni bir öncelik: Araştırmaya ilk kez dahil edilen bu konu, danışmanlarla en çok konuşulan dördüncü konu haline geldi. Varlıklı bireylerin yüzde 94'ü sağlıklarını ve yaşam sürelerini uzatmak için adımlar atıyor, yüzde 92'si uzun ömrün finansal planlamada önemli bir faktör olduğunu düşünüyor. Ancak emlak planlaması yapanların oranı sadece yüzde 46 ile düşük kalıyor; bu da danışmanlar için önemli bir fırsat alanı oluşturuyor.
