İş Bankası için hazırlanan bu grafik odaklı değerlendirmede öne çıkan tablo, son fiyatın 12,68 olması ve hissenin F/K oranının 4,68, PD/DD oranının ise 0,70 seviyesinde bulunmasıdır. H.A. oranı 31 olarak verilmiştir. Kurum, verileri çeyreklik bazda sunarken beklentilerin konsensüs olduğunu belirtmektedir.
2026/06 döneminde net faiz gelirleri 33.370.237.749 seviyesine yükselirken, faiz giderleri 191.834.010.409 olarak verilmiştir. Net ücret ve komisyon gelirleri 45.226.644.571 olurken, alınan faiz/ücret/komisyonlar 393.345.908.760 seviyesinde yer almıştır. Bu çeyrekte net faaliyet kar/zarar kalemi -9.802.922.960 ile negatif görünürken, net dönem karı/zararı 9.655.924.116 olarak gerçekleşmiştir. Metinde bir önceki yılın aynı dönemine göre net faiz gelirlerinde %124,09, net ücret komisyon gelirlerinde %38,01 ve alınan faiz/ücret/komisyonlarda %30,95 değişim dikkat çekmektedir.
Değerlendirmede kredilerin 2.596.849.883.776, mevduatların 3.397.981.922.417 ve özkaynakların 453.171.456.194 seviyesine ulaştığı görülmektedir. Buna paralel olarak kredilerde %32,24, mevduatlarda %29,14 ve özkaynaklarda %25,69 değişim kaydedilmiştir. Aynı dönemde net dönem karı/zararı için %44,42’lik bir değişim yer alırken, net faaliyet kar/zarar tarafında %765,51 gibi sert bir bozulma belirtilmiştir. Grafikler, hisse kapanış fiyatı, F/K, piyasa değeri, PD/DD, özkaynaklar ve hisse hacmindeki hareketleri izleyen bir çerçeveyle sunulmuştur.
Raporda açık bir hedef fiyat ya da yatırım tavsiyesi yer almamaktadır; ana vurgu, çeyreklik bazda finansal görünümün ve çarpanların izlenmesidir. Özellikle net faiz gelirlerindeki güçlü artış, ücret ve komisyon gelirlerindeki yükseliş ile krediler, mevduatlar ve özkaynaklardaki büyüme olumlu unsurlar olarak öne çıkmaktadır. Buna karşılık net faaliyet kar/zarar kalemindeki sert bozulma ve net dönem kârındaki düşüş, dikkat edilmesi gereken riskler arasında yer almaktadır. Sonuç olarak kurum, ISCTR için çeyreklik finansal dinamikleri ve değerleme çarpanlarını birlikte takip eden nötr bir izleme çerçevesi sunmaktadır.
