TSKB 2026 yılının ikinci çeyreğinde geçen çeyreğe göre %3,2 artışla 2,95 milyar TL net kâr açıkladı ve sonuçlar beklentilere paralel geldi. Bankanın tek seferlik kalemlerden arındırılmış özkaynak kârlılığı %24 olarak gerçekleşirken, 400 mn TL tutarında serbest karşılık çevrildi ve 2,55 milyar TL arındırılmış net kâr elde edildi. Analist bankanın sonuçlarını nötr olarak değerlendirdi.
Net faiz geliri çeyreksel bazda %6 artarken, TÜFEKS etkisi hariç bakıldığında artış %1 oldu. 6 aylık bazda net faiz gelirinde geçen yılın ilk 6 aylık dönemine göre %2 artış görülürken, TÜFEKS etkisi hariç büyüme %5’e ulaştı. Ticari kârda çeyreklik %39 daralma ve 6 aylık %0,4 daralma yaşanırken, net ücret ve komisyon gelirleri çeyreklik %62, 6 aylıkta %104 arttı. Temettü dahil diğer gelirlerde çeyreklik %23, 6 aylık %55 azalış gerçekleşti.
Bankacılık gelirleri çeyreklik bazda %0,2 artarken 6 aylıkta geçen yılın aynı dönemine göre %9 düştü. Faaliyet giderleri çeyreklik %13, 6 aylıkta ise geçen yılın aynı dönemine göre %46 arttı ve buna bağlı olarak net bankacılık gelirleri çeyreklik %4 daraldı, 6 aylıkta %19 azaldı. Kur etkisinden arındırıldığında net risk maliyeti 34bps seviyesinde gerçekleşti, birinci aşama kredilerin oranı %90,5, ikinci aşama %7,4, üçüncü aşama %2,1 oldu. Net faiz marjında TÜFEKS etkisi %0,9 olurken toplam net faiz marjı %4,5 seviyesinde korundu ve sermaye yeterlilik oranı %19,0’a yükseldi.
Analist, yıl içinde çevrilen 700 milyon TL serbest karşılığa rağmen bankanın elinde 400 milyon TL serbest karşılık stoğu bulunmasını dikkate alarak sonucu nötr gördü. Bankanın 2026 yılı beklentilerini değiştirmemesi de raporda öne çıkan unsurlar arasında yer aldı. Sonuç olarak rapor, güçlü kârlılık ve komisyon gelirlerindeki artışa karşın gider baskısı ve gelirlerdeki dalgalanma nedeniyle görünümün dengeli kaldığını, mevcut serbest karşılık yapısının ise ek tampon sağladığını vurguluyor.
