Ziraat Yatırım, ISCTR-İş Bankası C için hedef fiyatını 22.82 TL, tavsiyesini "al" olarak korudu
Ziraat Yatırım
Hedef: 22.82 ₺
Potansiyel: %0.00
İş Bankası'nın 2025 yılı ikinci çeyrek net kârı, beklentilerin üzerinde, çeyreksel bazda %40 artarak 17,372 milyon TL oldu. Bu artışta, vergi geliri ve beklenenden yüksek iştirak gelirleri etkili oldu. Yılın ilk yarısındaki net kâr ise geçen yıla göre hafif bir artışla 29,790 milyon TL olarak gerçekleşti.
Bankanın net faiz gelirleri, mevduat maliyetlerindeki artışla %16 gerileyerek 14,9 milyar TL'ye düştü. Ancak net ücret ve komisyon gelirleri %21,5 artarak 32,8 milyar TL'ye, iştirak gelirleri ise %54,5 artarak 14,6 milyar TL'ye yükseldi. Bu kalemler, net kârı destekleyen ana unsurlar oldu. Operasyonel giderler, personel giderleri etkisiyle %10 artarak 34,6 milyar TL oldu. Ticari zarar 5,5 milyar TL'ye yükselirken, vergi geliri 1,2 milyar TL oldu.
İkinci çeyrekte net faiz marjı, TL mevduat maliyetlerindeki artış nedeniyle 52 baz puan daralarak %1,72'ye geriledi. Özsermaye kârlılığı ise %20,2'ye yükseldi.
İş Bankası, 2025 yılı beklentilerini revize etti. Swap maliyetine göre düzeltilmiş net faiz marjındaki artış beklentisi 450 baz puandan yaklaşık 350 baz puana, özkaynak kârlılığı beklentisi ise %30'dan %25'e düşürüldü. Diğer beklentiler (TL kredi büyümesi, net ücret ve komisyon büyümesi, operasyonel gider artışı ve sorunlu kredi oranı) ise korundu.
Bankanın ikinci çeyrekte TL kredileri %10 büyüdü, özellikle tüketici kredilerindeki artış devam etti. Yabancı para kredileri ise %8 büyüdü. Fonlama tarafında, TL mevduatlar %7, yabancı para mevduatlar ise %4 arttı. Kredi mevduat oranı çeyreksel bazda 260 baz puan artarak %77,1'e yükseldi
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hisse senedi hedef fiyatları, model portföyler, hisse önerileri ve açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
