Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Banka, 1. çeyrekteki serbest karşılık çözünmesi ve 2. çeyrekteki büyük NPL tahsilatı gibi tek seferlik gelir/gider etkilerinden arınarak bu çeyrekte reel gelirini yansıtmıştır. Dof Robotik halka arzındaki eş liderlik konsorsiyumu görevi, finansallara sınırlı ancak dengeli bir katkı sağlamıştır. Net faiz marjı, %5,3 olan model beklentisinin üzerinde, %5,7 seviyesinde seyretmeye devam ederek gelecek dönem için pozitif bir iştah yaratmıştır. Takipteki alacak (NPL) oranı %1'in altında kalmaya devam etmektedir; yeni NPL girişi olmaması, bankayı aktif kalitesi açısından pozitif ayrıştırmakta ve kredi risk maliyetinin (CoR) negatif kalmasını sağlamaktadır. Çeyreklik bazda %31'e gerilemesine rağmen, yıllık bazda %35 bandındaki özsermaye kârlılığı, bankanın enflasyonun (TÜFE) üzerinde kalmayı sürdürdüğünü ve değerlemeler açısından güçlü bir alana sahip olduğunu göstermektedir. Bankanın yatırım bankacılığı faaliyetleri, sektörde halka açık rakibi olmaması nedeniyle ayrı bir değerlendirme gerektirmektedir.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri