Pusula Yatırım ALBRK için hedef fiyatını 12.54 TL olarak korudu, tavsiyesini AL olarak korudu.
Albaraka Türk, 2025 yılının dördüncü çeyreğinde piyasa beklentisinin üzerinde, 3,6 milyar TL net kâr açıkladı. Vergi etkisine rağmen reel kârlılık güçlü seyrini korudu. Bankanın kredi hacmi yıllık %48 artışla 212,71 milyar TL’ye ulaşarak yaklaşık %50 seviyesindeki büyüme hedefi büyük ölçüde gerçekleşti.
Mevduat maliyetlerindeki gerilemenin katkısıyla net kâr payı geliri 7,48 milyar TL olurken, net kâr payı marjı %2,88 ile beklentilerin üzerinde gerçekleşti. Sektör genelinde daralma görülmesine rağmen net ücret ve komisyon gelirleri yıllık %50 artarak 1,46 milyar TL’ye yükseldi. Swap maliyetlerindeki düşüşün desteğiyle ticari kâr 2,91 milyar TL seviyesinde oluştu. Takipteki alacaklar oranı %1,67 ile sektör ortalamasının altında ve sağlıklı bir düzeyde kaldı. Özsermaye kârlılığı yılı %60,23 seviyesinde tamamladı. Analistler, 12,54 TL hedef fiyatla “AL” tavsiyesini korurken, webinar sonrasında revizyon olabileceğini belirtiyor.
