AiFin
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

14.18 ₺

Hedef Fiyat

20.00 ₺

Potansiyel Getiri

%41.04
0
Al
0
Cuma, 23 Ocak 2026
Güncel Fiyat 14,18 ₺
En Yüksek Tahmin
29,61 ₺
Ortalama Fiyat Tahmini
22,55 ₺
En Düşük Tahmin
17,00 ₺
Ortalama Getiri Potansiyeli
%59.04
Kurum Sayısı 18
12
2
4
Cuma, 23 Ocak 2026

ICBC Yatırım, ISCTR - İş Bankası C için hedef fiyatını 22 TL'den 20 TL'ye düşürdü, tavsiyesini 'AL' olarak korudu

ICBC Yatırım Hedef: 20.00 ₺ Potansiyel: %41.04
ICBC Yatırım, ISCTR - İş Bankası C için hedef fiyatını 22 TL'den 20 TL'ye düşürdü, tavsiyesini 'AL' olarak korudu. İş Bankası için AL tavsiyemizi koruyoruz. 12 aylık hedef fiyatımız 20 TL olup, mevcut fiyata göre %36 yükseliş potansiyeline işaret etmektedir. NFM toparlanması: 2025’te NFM toparlanması beklentilerin altında kaldı. 2024 düzenlemelerinden olumsuz etkilenen İş Bankası, sınırlı bir toparlanmaya rağmen 2025 yılında da zayıf NFM performansı sergiledi. TÜFE’ye endeksli menkul kıymetler: 1Ç26’dan itibaren değerleme metodolojisindeki değişiklik sayesinde TÜFE gelirlerinin daha dengeli seyredeceğini öngörüyor, 2026 yılı NFM’sinin yaklaşık %3,3 seviyesine ulaşmasını ve 100 baz puanlık artış göstermesini bekliyoruz. Ücret geliri/operasyonel gider oranı: Bankanın ücret gelirlerinin faiz oranlarına duyarlılığı görece düşük olup, 2026’da ilave iyileşme potansiyeli bulunmaktadır. Operasyonel gider artışının sektör ortalamasının altında kalmasını ve ücret/gider oranında iyileşmeyi öngörüyoruz. Net risk maliyeti: Takipteki alacak girişlerinin sektörle paralel şekilde artması ve tahsilatlardaki normalleşme ile 2026 net risk maliyetinin yaklaşık 290 baz puanda yatay kalması beklenmektedir. Öz sermaye karlılığı: Net faiz gelirlerindeki iyileşme ve ücret geliri/operasyonel gider dinamiklerindeki olumlu görünüm, 2026’da öz sermaye karlılığının %18’den %26’ya yükselmesini destekleyecektir. Değerleme: İş Bankası hisseleri 2025 ve 2026’nın ilk döneminde hem bankacılık endeksinin hem de BIST100’ün gerisinde kalmıştır. 2026 tahminlerimize göre hisse 3,7x F/K ve 0,89x PD/DD çarpanlarıyla işlem görmektedir.

Hedef Fiyat Değişim Grafiği

Geçmiş Hedefler

ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

14.18 ₺

Hedef Fiyat

20.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
3
Perşembe, 23 Ocak 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

14.18 ₺

Hedef Fiyat

17.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
1
Salı, 05 Kasım 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

14.18 ₺

Hedef Fiyat

22.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
6
Çarşamba, 26 Haziran 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

14.18 ₺

Hedef Fiyat

13.20 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
1
Al
1
Çarşamba, 14 Şubat 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

14.18 ₺

Hedef Fiyat

11.20 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Salı, 07 Kasım 2023
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

14.18 ₺

Hedef Fiyat

9.60 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Pazartesi, 28 Ağustos 2023
Reklam Alanı
Öne Çıkanlar Kurumlar Hisse Karşılaştır Partnerlerimiz Videolar Blog İletişim
Giriş Yap Üye Ol
Google Play Apple Store