İş Bankası’nın 3Ç26 solo net dönem kârının çeyreklik bazda %3,7 gerileyerek 9,3 milyar TL seviyesinde gerçekleşmesi, yıllık bazda ise %34,6 düşmesi bekleniyor. Kâr üzerindeki baskının başlıca nedeni olarak iştirak gelirlerindeki gerileme ve karşılık giderlerindeki artış öne çıkıyor.
İştirak gelirlerinin çeyreklik bazda %35,1 azalarak 10 milyar TL’ye inmesi, net karşılık giderlerinin ise %17,5 artması bekleniyor. Buna karşın kredi-mevduat makasındaki genişlemeyle swap düzeltilmiş net faiz gelirinin çeyreklik bazda %20 artacağı ve bu sayede kârdaki düşüşün sınırlanacağı öngörülüyor.
Net ücret ve komisyon gelirleri ile faaliyet giderlerinin çeyreklik bazda yatay seyretmesi beklenirken, swap düzeltilmiş net faiz marjının 23 baz puan artarak %2,09’a yükselmesi tahmin ediliyor. Net kredi risk maliyeti için 9A26 kümüle bazda 226 bp, çeyreklik bazda ise 250 bp seviyeleri öne çıkıyor.
İş Bankası’nın finansal sonuçlarını 5 Kasım 2026 tarihinde açıklaması bekleniyor. Kurum değerlendirmesinde, iştirak gelirlerindeki zayıflama ve karşılık giderlerindeki artışın kârı baskıladığı; net faiz gelirindeki toparlanmanın ise bu baskıyı kısmen dengelediği mesajı veriliyor.
Sorumluluk Reddi: Bu özet, ilgili kurum raporu esas alınarak Yapay Zekâ tarafından hazırlanmış olup yatırım danışmanlığı niteliği taşımaz. İçerikte yer alabilecek hata, eksik veya güncel olmayan bilgilerden ve bu bilgilere dayanılarak alınacak yatırım kararlarından Hedef Fiyat sorumlu değildir.
