Ak Yatırım ISCTR için hedef fiyatını 21 TL'den 22.5 TL'ye yükseltti, tavsiyesini Endeks Üstü Getiri olarak korudu.
İş Bankası 4Ç25’te net kârını çeyreksel %65 artışla 23,4 milyar TL’ye taşıyarak beklentilerin belirgin şekilde üzerinde bir performans sergilemiş, böylece 2025 yılını %48 yıllık artışla 67,4 milyar TL net kâr ve %18,6 özkaynak kârlılığı ile tamamlamıştır. Beklenti üzeri sonuçta emekli sandığı karşılık iptalleri ve güçlü iştirak gelirleri etkili olurken, net kârdaki ana artış swap dahil net faiz gelirindeki %67’lik büyümeden kaynaklanmıştır.
Banka, 2026 yılı için güçlü marj genişlemesi, yüksek kredi büyümesi ve artan komisyon gelirleri öngörmekte; bu çerçevede özkaynak kârlılığının enflasyonun üzerine çıkması beklenmektedir. Net kâr tahminleri 2026 ve 2027 için sırasıyla 120,5 milyar TL ve 164 milyar TL’ye güncellenirken, 12 aylık hedef fiyat 22,50 TL’ye yükseltilmiş ve “Endeks Üzeri Getiri” önerisi korunmuştur.
