Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Pusula Yatırım, AKGRT - Aksigorta için hedef fiyatını 12,61 TL, tavsiyesini 'AL' olarak belirledi. Organizasyonel Yapı: 2026 yılı itibariyle yeni organizasyon yapısı AGESA sinerjisi ile AKGRT’ye olumlu yansıyacak. Şirket, 2021’den bu yana sürdürdüğü dönüşüm çabalarının meyvelerini toplama odağına geçmiş durumdadır. Sermaye Tamponları: Sermaye tamponlarının daha da iyileştiği değerlendirilmektedir. Şirketin %180 bandında bir sermaye yeterlilik oranına ulaştığı tahmin ediliyor; bu durum gelecek dönemde farklı alanlarda büyüme olasılığı yaratabilir. Karlılık ve Prim Üretimi: Karlılık odaklı alanlarda büyüme iştahı korunurken, net mali gelir yatay büyüyen prim üretimi alanını kompanse etmektedir. Yılın TÜFE’nin üzerinde bir getiri ile kapatılacağı ve 2026’da prim üretiminin teknik dengeye olumlu yansıyacağı öngörülmektedir. Tek Seferlik Etkiler: Muallak tazminat iskonto karşılığı ve VUK-TFRS farkları kaynaklı vergi giderleri oluşmasa çeyreklik net karın 800 milyon TL üzerinde olması beklenirdi. Yaklaşık 240-250 milyon TL bandındaki bir giderin net karı baskıladığı tahmin edilmektedir. Finansal Beklenti ve Tavsiye: 4. çeyrekte 526 milyon TL net kar beklenmektedir. Organizasyonel sinerji ve %180’e ulaşan sermaye tamponu beklentisiyle AKGRT, 12,61 TL hedef fiyat ve "AL" tavsiyesi ile araştırma kapsamına alınmıştır.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri