Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
ChatGPT:İş Finansal Kiralama (ISFIN) – 26,44 TL Hedef Fiyat / AL Tavsiyesi İş Finansal Kiralama, Türkiye’nin ilk leasing şirketlerinden biri olup 1985 yılında Finansal Kiralama Kanunu’nun yürürlüğe girmesinin ardından 1988’de İş Bankası Grubu, IFC ve Société Générale ortaklığıyla kurulmuştur. 1995’te İş Bankası, yabancı ortakların hisselerini devralarak şirketin tek hâkimi olmuştur. Grup sinerjisi ve geniş dağıtım ağı sayesinde İş Leasing kısa sürede sektörün önde gelen oyuncularından biri haline gelmiştir. Güçlü faaliyet tabanı ve büyüme potansiyeli: 30 Eylül 2025 itibarıyla şirketin 42,64 milyar TL finansal kiralama ve 39,97 milyar TL faktoring alacağı bulunurken, özsermayesi 11,19 milyar TL seviyesindedir. Tahsilatların planlandığı şekilde gerçekleşmesi halinde, yıllık bazda sektör ortalamasının üzerinde büyüme potansiyeli taşıdığı değerlendirilmektedir. Verimlilik ve kârlılık artışı beklentisi: 2025’te 150 çalışanı olan şirketin, 2040’ta 200 çalışanla faaliyet göstermesi bekleniyor. Çalışan başına kârlılığın 22,7 milyon TL’den 246,5 milyon TL’ye çıkacağı öngörülmektedir. ISFIN için yıllık ortalama büyüme oranı %15,63 olup küresel ortalamaların (%10) üzerindedir. Olumlu faktörler: İş Bankası Grubu’nun güçlü imajı Geniş ve kaliteli alacak portföyü Sektör ortalamasının üzerinde büyüme potansiyeli Maliyet yönetimindeki etkinlik Leasing ve faktoring faaliyetlerinin birlikte yürütülmesi sayesinde operasyonel çeşitlilik Riskler: Yüksek kaldıraç ve tahsilat riski Fonlama maliyetlerinde artış olasılığı Faktoring tarafında yüksek maliyet algısı Regülasyon kaynaklı olası baskılar Genel olarak, güçlü bilanço yapısı, İş Bankası Grubu desteği, faaliyet çeşitliliği ve büyüme potansiyeliyle ISFIN hissesi için 26,44 TL hedef fiyat ile “AL” tavsiyesi verilmektedir.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
