Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Garanti Bankası (GARAN): Yılın üçüncü çeyreğinde Garanti Bankası, beklentimizin (18,3 mlr TL) ve piyasa tahminlerinin (18,5 mlr TL) üzerinde, çeyreksel %27 artışla 23,4 mlr TL net kar açıkladı. Açıklanan 3Ç23 net karı ile birlikte bankanın net karı 9A23 döneminde yıllık %49 artarak 57,6 mlr TL’ye ulaştı. 3Ç23 döneminde bankanın swap maliyetleri dahil net faiz gelirlerinde çeyreksel %17 artış gözlenirken, net ücret ve komisyon gelirlerindeki çeyreksel %53 seviyesindeki yükseliş ve ticari kardaki %32 artış, net kar büyümesine pozitif katkı verdi. Bankanın ortalama özkaynak karlılığı 9A23 döneminde kümülatif %41,2 seviyesine ulaştı (6A23: %38,6). 2Ç23 döneminde KOBİ kredileri ve kredi kartları öncülüğünde %16 artış kaydeden TL kredi büyümesi, bu çeyrekte tüketici kredisi kullanımlarının azalmasına bağlı olarak hız kesti ve %12 olarak gerçekleşti. Bu çeyrekte bankanın TL mevduat hacmi %2 artış kaydetti. Garanti Bankası’nın 2Ç23’de %2,1 seviyesindeki takipteki krediler oranı bu çeyrekte %1,9 seviyesine geriledi. Yorum: Beklentimizi aşan net karlılık sonrasında Garanti Bankası için 50,80 TL olan hisse başı fiyat hedefimizi 64,60 TL seviyesine yükseltiyoruz. Banka için kısa vadeli “Endeksin Üzerinde Getiri” ve uzun vadeli “AL” önerilerimizi koruyoruz. Finansalların hisse performansına pozitif yansımasını bekleriz.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri