Ziraat Yatırım, HALKB-Halkbank için hedef fiyatını 26.92 TL, tavsiyesini "al" olarak korudu

HALKB - TÜRKİYE HALK BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

21.56 ₺

Hedef Fiyat

26.92 ₺

Potansiyel Getiri

%24.86

Pazartesi, 12 Mayıs 2025

Güncel Fiyat 21,56 ₺

En Yüksek Tahmin

26,92 ₺

Ortalama Fiyat Tahmini

21,56 ₺

En Düşük Tahmin

16,10 ₺

Ortalama Getiri Potansiyeli

%0.00

Kurum Sayısı 10

Al 1

Tut 5

End. Paralel Get. 1

Endeks Altı Get. 2

Tavsiye Yok 1

Pazartesi, 12 Mayıs 2025 00:00

Halkbank’ın 2025 yılının ilk çeyreğindeki net dönem karı, çeyreksel bazda %81,4, yıllık bazda ise %46,4 oranında artarak 7.051 milyon TL’ye çıkmıştır. Piyasanın net kar beklentisi 6.121 milyon TL idi. Bizim beklentimiz ise 6.303 milyon TL net dönem karı açıklanması yönündeydi. Vergi gelirinin öngörümüzden yüksek gerçekleşmesi, tahminimizdeki sapmada önemli bir etken olmuştur. Banka’nın TL kredileri %1,9 ile sektörün altında büyürken, tüketici kredilerinde daralma yaşanmıştır. Kurumsal ve ticari krediler ise %12’ye yakın bir büyüme göstermiştir. KOBİ kredilerindeki artış %2,3 olarak gerçekleşmiştir. Öte yandan, YP krediler dolar bazında %17 oranında artış göstermiştir. Menkul kıymet portföyü ise %13 oranında yükselerek 882 milyar TL’ye ulaşmış, TÜFE endeksli tahvillerin payı %40 olarak gerçekleşmiştir. Fonlama tarafında, repo fonlaması bu çeyrekte azalmış, TL ve YP mevduatlarda sırasıyla %2,1 ve %18 yükseliş gözlenmiştir. Banka’nın kredi/mevduat oranı %58,9’dur.