Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Yorum/Öneri: İş Bankası, rakiplere göre daha iddialı 2025 hedefleri taşıyor. Banka, 2025 yılı için %3,5 GSYİH artışı beklerken, yıl sonunda TÜFE’nin %27 ve politik faizinin %30 olacağı öngörülüyor. Banka, aşağıdaki hedefleri belirlemiştir: TL kredilerde %35 artış (mevcut kredilerinin %70'inin aylık artış sınırlamasının dışında kalmasının olumlu etkisiyle), Net faiz marjında 450 baz puan genişleme (rakiplerde 300 baz puan), Faaliyet giderlerinde ortalama enflasyona paralel artış, Komisyon gelirlerinde %50 artış, 200 baz puan civarı kredi risk maliyeti hedefleniyor. Banka, özellikle kredi risk maliyetinin daha olumlu gerçekleşebileceğini ve özkaynak getirisinin %30 civarında olmasını öngörüyor. İş Bankası’nın ima edilen net kâr beklentisi 84,4 milyar TL seviyesinde olup, bu rakam 2025 net kâr beklentimizin yaklaşık %15-20 yukarısında. İş Bankası için 12 aylık fiyat hedefimiz 19,40 TL ve ‘Endeks Üzeri Getiri’ görüşümüzü koruyoruz.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri