AiFin
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

14.18 ₺

Hedef Fiyat

18.65 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Tut
2
Perşembe, 17 Temmuz 2025
Güncel Fiyat 14,18 ₺
En Yüksek Tahmin
29,61 ₺
Ortalama Fiyat Tahmini
22,55 ₺
En Düşük Tahmin
17,00 ₺
Ortalama Getiri Potansiyeli
%59.04
Kurum Sayısı 18
12
2
4
Perşembe, 17 Temmuz 2025

Marbaş Menkul, ISCTR-İş Bankası C için hedef fiyatını 18,65 TL, tavsiyesini "tut" olarak başlattı

Marbaş Menkul Değerler Hedef: 18.65 ₺ Potansiyel: %0.00
Sektöre Paralel Büyümeler ve Maliyet Artışları Sektöre paralel olarak kredi ve mevduat tabanında sınırlı ve paralel büyümeler gözlemledik. Bu durum, sektörde maliyetlerin güçlü bir şekilde arttığı bir ortamda, reel büyüme eksikliğine işaret ediyor. Artan Swap Maliyetleri ve Sınırlı Operasyonel Gider Artışı Beklediğimiz gibi swap maliyetleri artmaya devam etti. Sektöre paralel seyreden bu artışlar, doğal olarak net faiz gelirlerini çeyrekten çeyreğe yüksek çift haneli oranlarda baskıladı. Operasyonel giderlerde ise beklediğimiz gibi sınırlı bir artış kaydedildi. Özellikle personel zammı olmasına rağmen, ek prim gibi unsurların olmayışı maliyetlerin artışını sınırlı tuttu, ancak yıllık bazda varlığını koruyor. İştirak Gelirleri ve Aktif Kalitesi İştirak gelirlerinde, özellikle gayrimenkul yatırım ortaklıkları başta olmak üzere, çeyrekten çeyreğe değerleme kârlılıklarının ek bir telafi unsuru yaratabileceğini takip edeceğiz. Aktif kalitesinde ise zorlanma devam ediyor. Karşılık seviyeleri geçen çeyreğe göre yatay kalsa da, başta küçük gruplardan olmak üzere NPL (Takipteki Krediler) girişleri takip edilmeye devam ediyor. Kredi risk maliyetinin (CoR) 200 baz puan bandında seyretmesini bekleyebiliriz. Finansal Beklentiler ve Analist Toplantısı Önemi Bu çerçevede: 2025 yılı 2. çeyrekte 10,05 milyar TL net kâr 2025 yıl sonunda 42 milyar TL net kâr bekliyoruz. Bu doğrultuda ISCTR'ı 18,65 TL hedef fiyat ve "TUT" tavsiyesiyle araştırma kapsamımıza alıyoruz. AKBNK özelinde daha önce de belirttiğimiz gibi, 2. çeyrek sonrası yapılması planlanan analist toplantısı bizim için önemli. Orada oluşacak beklenti yapısı, 2026 2. çeyreğe kadar belirleyici bir görünüm sunacaktır.

Hedef Fiyat Değişim Grafiği

Geçmiş Hedefler

ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

14.18 ₺

Hedef Fiyat

17.77 ₺

Potansiyel Getiri

%25.32
0
Tut
0
Pazartesi, 03 Kasım 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

14.18 ₺

Hedef Fiyat

18.65 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Tut
2
Perşembe, 17 Temmuz 2025
Reklam Alanı
Öne Çıkanlar Kurumlar Hisse Karşılaştır Partnerlerimiz Videolar Blog İletişim
Giriş Yap Üye Ol
Google Play Apple Store