Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Türkiye Sigorta, 2025’in 3. çeyreğinde 5 milyar TL net kâr açıklayarak beklentilerle uyumlu sonuçlar elde etti. Büyüme: Pazar payı %14 seviyesinde dengelenirken, özellikle sağlık branşında güçlü büyüme iştahı sürüyor. Şirketin odak noktası sürdürülebilir kârlılık. Teknik Denge: Muallak tazminat iskonto etkisiyle teknik kâr artışı sınırlı kaldı; 3Ç25’te %10,75 artışla 5,28 milyar TL oldu. Teknik denge oranı 42 baz puan düşerek %16,8’e geriledi. Bileşik Rasyo: %97,7 seviyesinde gerçekleşti ve %100’ün altında kalmayı sürdürdü; bu durum operasyonel verimlilik açısından olumlu. Motor branşında ağırlık azaltımı rasyonun düşürülmesinde etkili oldu. Yatırım Gelirleri: Yıllık %63 artışla 7,28 milyar TL’ye ulaştı. Yatırım portföyü ise %52 büyüyerek 75,6 milyar TL oldu. Şirketin portföy yönetimi reel getiri sağlamaya devam ediyor. Değerleme: 15,93 TL hedef fiyat ve “AL” tavsiyesi korunuyor. Model portföyde yer almaya devam ediyor. Beklentiler: 2025 yıl sonu net kâr beklentisi 13 milyar TL’den 17 milyar TL’ye çıkarıldı. Trendin devam etmesi durumunda hedef fiyatta yukarı yönlü potansiyel bulunuyor.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri