Midas Reklam
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

18.16 ₺

Potansiyel Getiri

%20.66
Çarşamba, 06 Ağustos 2025
Güncel Fiyat 15,05 ₺
En Yüksek Tahmin
22,90 ₺
Ortalama Fiyat Tahmini
19,87 ₺
En Düşük Tahmin
15,00 ₺
Ortalama Getiri Potansiyeli
%32.02
Kurum Sayısı 18
12
1
2
1
2
Çarşamba, 06 Ağustos 2025 00:00

OYAK Yatırım, ISCTR-İş Bankası C için hedef fiyatını 18,16 TL olarak korudu, tavsiyesini "endeks üstü getiri" den "endekse paralel getiri"ye indirdi

İş Bankası, 2025 yılının ikinci çeyreğinde 17.372 milyon TL net kâr açıkladı. Bu rakam, çeyreklik bazda %40, yıllık bazda ise %15 artışa işaret ediyor ve hem piyasa hem de bizim beklentilerimizin üzerinde gerçekleşti. Beklentiyi aşan bu sonucun temel nedeni, takipteki krediler karşılık oranının çeyrekte 5 puan düşerek %66'ya gerilemesi oldu. Çekirdek gelirler (net faiz geliri ve ücret komisyonlar) güçlü komisyon artışı sayesinde çeyreklik bazda %7 büyüdü, ancak çekirdek makas 21 baz puan daraldı. Yüksek fonlama maliyetleri TL makasını 63 baz puan olumsuz etkiledi. Swap maliyetleri ise daha az kullanım sayesinde ilk çeyrekteki 7.1 milyar TL'den 6.3 milyar TL'ye düştü. Swap etkisinden arındırılmış net faiz marjı, çekirdek makastaki daralma nedeniyle 38 baz puan azaldı. Ücret ve komisyon gelirleri, artan kredi hacmi, yeni müşteri kazanımı ve ödeme sistemleri sayesinde çeyreklik %22 ve yıllık %52 ile güçlü seyrini sürdürdü. Operasyonel giderler ise insan kaynakları harcamaları nedeniyle çeyreklik %10 ve yıllık %36 arttı. Net toplam kredi riski maliyeti, takipteki kredi oluşumunun azalmasıyla bu çeyrekte 223 baz puandan 154 baz puana geriledi. İş Bankası, %66'lık NPL karşılık oranıyla rakipleri arasında en yüksek orana sahip oldu. Özsermaye karlılığı, 1Ç25'teki %15.4'ten 2Ç25'te %20.2'ye yükseldi. İş Bankası, 2025 yılı özsermaye karlılığı hedefini, net faiz marjı büyüme tahminindeki revizyon nedeniyle yaklaşık %25'e düşürdü. Bizim beklentimiz ise 2025 yılı için %70 kâr artışı ve %23 özsermaye karlılığı. Bankanın 2026 tahminlerimize göre 1.0x F/DD ve 5.3x F/K çarpanlarıyla değerinde işlem gördüğünü düşünüyoruz ve bu sonuçları hisse için nötr olarak değerlendiriyoruz.

Geçmiş Hedefler

ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

18.16 ₺

Potansiyel Getiri

%20.66
Çarşamba, 06 Ağustos 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

21.40 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Perşembe, 13 Şubat 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

20.55 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Salı, 14 Ocak 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

18.03 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Salı, 03 Aralık 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

20.31 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Pazartesi, 13 Mayıs 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

15.71 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Çarşamba, 14 Şubat 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

12.83 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Cuma, 17 Kasım 2023
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

9.27 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Cuma, 22 Eylül 2023
Reklam Alanı
Google Play Apple Store