Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Sonuç olarak, özkaynak kârlılığı 3Ç'deki %7,7 seviyesinden 4Ç'de %14,2'ye yükselmiş, ancak bir yıl önceki %33 seviyesinden gerilemiştir. İş Bankası, 2025 özkaynak kârlılığının daha yüksek marjlarla desteklenerek %30 civarında gerçekleşmesini bekliyor. Banka, 2025 yılında benzerlerine kıyasla 1,5 puan daha yüksek marj genişlemesi öngörüyor. İş Bankası için, 2024'teki %37'lik daralmanın ardından 2025'te %66'lık kâr büyümesi ve %23 seviyesinde özkaynak kârlılığı bekliyoruz. 4Ç sonuçlarını hisse için hafif olumlu olarak değerlendiriyoruz. Banka, 2025 tahminlerine göre 1,0x F/DD ve 4,5x F/K ile işlem görürken, özkaynak kârlılığı %23 seviyesindedir. İş Bankası için 21,40 TL hedef fiyat ve “Endeks Üzeri Getiri” tavsiyemizi sürdürüyoruz.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri