Midas Reklam
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

12.24 ₺

Hedef Fiyat

20.70 ₺

Potansiyel Getiri

%69.12
0
Al
0
Pazartesi, 03 Kasım 2025
Güncel Fiyat 12,24 ₺
En Yüksek Tahmin
23,70 ₺
Ortalama Fiyat Tahmini
20,16 ₺
En Düşük Tahmin
17,29 ₺
Ortalama Getiri Potansiyeli
%64.73
Kurum Sayısı 13
8
1
4
Pazartesi, 03 Kasım 2025 00:00

Vakıf Yatırım, ISCTR-İş Bankası C için hedef fiyatını 20,7 TL, tavsiyesini "al" olarak korudu

İş Bankası, 3Ç25’te net kârını çeyreksel bazda %18,2 düşüşle 14,2 milyar TL olarak açıkladı; bu rakam piyasa beklentisi olan 14 milyar TL’ye paralel, bizim beklentimiz olan 12,5 milyar TL’nin üzerindedir. Düşüşte iştirak gelirlerindeki çeyreksel %31,7 azalış etkili oldu. Özkaynak kârlılığı %16,9’a geriledi (2Ç25: %20,2). Net faiz geliri (swap maliyeti dahil) 8,6 milyar TL’den 18,6 milyar TL’ye yükselerek %116,1 artış gösterdi; swap maliyetine göre düzeltilmiş net faiz marjı %1,16’dan %2,34’e (+118 baz puan) çıktı. Komisyon gelirleri çeyreksel %9,9 artarken, toplam faaliyet giderleri personel dışı giderlerdeki yükselişle %10,7 arttı. Takipteki krediler oranı %2,7 seviyesinde gerçekleşti (2Ç25: %2,5); net intikal tutarı 7,8 milyar TL’den 12,1 milyar TL’ye yükseldi. Artan karşılık giderleri ile net kredi riski maliyeti 138 baz puandan 283 baz puana çıktı. Kredi portföyü TL kredilerde çeyreklik %8,4, yabancı para kredilerde %0,6 büyüme kaydetti; bireysel krediler büyümeyi destekledi. Sermaye yeterlilik oranı %15,08’den %15,42’ye yükseldi; tahvil ihracının pozitif katkısı %0,73 oldu. Banka yönetimi 2025 yılı beklentilerini korudu: %35 TL kredi büyümesi, 350 baz puan net faiz marjı iyileşmesi ve %25 ortalama özkaynak kârlılığı öngörülüyor. Yorum: Net karın piyasa beklentilerine paralel gerçekleşmesi nedeniyle hisse performansına önemli bir etkisi beklenmiyor. İş Bankası için hedef fiyatımız 20,7 TL, kısa vadeli “Endeksin Üzerinde Getiri” ve uzun vadeli “AL” tavsiyelerimiz sürdürülüyor.

Geçmiş Hedefler

ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

12.24 ₺

Hedef Fiyat

20.70 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
1
Çarşamba, 06 Ağustos 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

12.24 ₺

Hedef Fiyat

17.80 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
2
Çarşamba, 07 Mayıs 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

12.24 ₺

Hedef Fiyat

19.70 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
3
Perşembe, 13 Şubat 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

12.24 ₺

Hedef Fiyat

16.50 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Salı, 05 Kasım 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

12.24 ₺

Hedef Fiyat

17.60 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
1
Al
0
Pazartesi, 13 Mayıs 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

12.24 ₺

Hedef Fiyat

14.32 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
1
Çarşamba, 14 Şubat 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

12.24 ₺

Hedef Fiyat

11.60 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Salı, 07 Kasım 2023
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

12.24 ₺

Hedef Fiyat

8.68 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Salı, 08 Ağustos 2023
Reklam Alanı
Google Play Apple Store