Vakıf Yatırım, İş Bankası C için hedef fiyatını 21,70 TL'den 29,00 TL'ye yükseltti, tavsiyesini 'AL' olarak korudu
Vakıf Yatırım
Hedef: 11.60 ₺
Potansiyel: %0.00
İş Bankası (ISCTR) 3Ç23 Finansal Sonuçları: Beklentilere paralel net kar (=)
Banka, yılın üçüncü çeyreğini, 19 mlr TL’lik beklentimize ve piyasa tahminlerine paralel, çeyreksel %11
artışla 20,5 mlr TL net kar ile tamamladı. 9A23 döneminde ise bankanın net karı yıllık %36,9 yükselişle 52
mlr TL seviyesine ulaşırken, bankanın 9A23 döneminde ort. özkaynak karlılığı %33,9 seviyesine ulaştı
(6A23:%31,7).
Bu çeyrekte bankanın swap dahil net faiz gelirleri çeyreksel %11,4 daralarak 12,4 mlr TL’ye gerilerken, net
ticari kar zarar da çeyreksel %36,5 daralarak 4,9 mlr TL’ye geriledi. Buna karşılık, net ücret ve komisyon
gelirlerinde güçlü seyir gördük. Bankanın net ücret ve komisyon gelirleri çeyreksel %60 artarak 12 mlr TL’ye
ulaştı.
Bankanın bu çeyrekte TL kredi hacmi çeyreksel %9,4 artış kaydederken, TL mevduat hacmi %31,2 yükseliş
kaydetti. Yabancı para mevduat hacmi ise dolar bazında %1,9 daraldı. Aktif kalitesi tarafında ise bankanın
bu çeyrekte takipteki krediler oranı %1,9 olarak gerçekleşti.
Yorum: Beklentilere paralel gerçekleşen finansallara piyasa tepkisinin nötr olmasını bekleriz. Modelimizdeki
güncellemeye bağlı olarak İş Bankası için hisse başı hedef fiyatımızı 29,00 TL’ye (önceki: 21,70 TL) yükseltiyoruz,
kısa vadeli “Endeksin Üzerinde Getiri” ve uzun vadeli “AL” önerilerimizi sürdürüyoruz. Banka paylarının son bir ayda
endeksten %5 negatif ayrıştığını hatırlatalım.
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hedef fiyatlar, açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
