Vakıf Yatırım, İş Bankası C için hedef fiyatını 29,0 TL'den 35,80 TL'ye yükseltti, tavsiyesini "Al" olarak korudu.
Vakıf Yatırım
Hedef: 14.32 ₺
Potansiyel: %0.00
Banka, yılın son çeyreğinde, piyasa beklentisinin %17 üzerinde, çeyreklik %1,6 düşüşle 20,2 mlr TL net kar açıkladı. Bankanın 2023 yılı net karı yıllık %17,4 artışla 72,3 mlr TL seviyesine yükselirken, ortalama özkaynak karlılığı %33,3 olarak yılı tamamladı. Bankanın 2024 yılı ortalama özkaynak karlılık beklentisi ise %35’in üzerinde olmasının beklendiği açıklandı. Bankanın bu çeyrekte net ücret ve komisyon geliri büyümesi yüksek seyrini sürdürerek çeyreksel %40 artışla 16,9 mlr TL’ye yükselirken, yıllık bazda net ücret komisyon geliri büyümesi %162,8 olarak gerçekleşti. Bankanın 2024 yılında da net ücret ve komisyon gelirlerinde %100’ün üzerinde büyüme beklentisi olduğunu belirtelim. Bankanın bu çeyrekte TL kredi büyümesi çeyreksel %20 artış kaydederken, dolar bazında YP krediler yatay seyretti. 2024 yılı için ise banka TL kredi büyüme beklentisini yaklaşık %50 olarak açıklarken, dolar bazında YP kredi büyümesinin ise yaklaşık %5 seviyesinde seyretmesini öngörüyor. TL mevduat tarafında ise yılın son çeyreğinde çeyreksel %23,2 artış kaydeden bankanın, YP mevduat hacmi dolar bazında çeyreksel %2,6 daraldı. 2023 yılında takipteki krediler oranı %2,1 olan banka, 2024 yılında da bu oranın yaklaşık %2 seviyelerinde olmasını bekliyor. Yorum: Beklentilerin üzerinde gerçekleşen finansalların pozitif fiyatlanabileceğini düşünüyoruz. Bankanın beklentileri ve model güncellememiz sonrasında İş Bankası için hisse başı hedef fiyatımızı 35,80 TL’ye (önceki: 29,00 TL) revize ederken, kısa vadeli “Endeksin Üzerinde Getiri” ve uzun vadeli “AL” önerilerimiz devam ediyor.
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hedef fiyatlar, açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
