Deniz Yatırım, AGESA-AgeSA için hedef fiyatını 295,5 TL, tavsiyesini "AL" olarak korudu
Deniz Yatırım
Hedef: 295.50 ₺
Potansiyel: %0.00
Agesa Hayat Emeklilik, 3Ç25 konsolide olmayan finansallarında 1.316 milyon TL net kar açıkladı; bu rakam önceki döneme göre %4, geçen yılın aynı dönemine göre %87 artış gösterdi. Şirketin güçlü prim üretimi, artan fon büyüklüğü ve teknik karlılığı olumlu olarak değerlendiriliyor. Fon büyüklüğü 299,3 milyar TL’ye yükselmiş ve pazar payı yaklaşık %19,6 seviyesinde bulunuyor. Emeklilik tarafında teknik zarar devam etmekte olup 3Ç25’te yaklaşık 584 milyon TL seviyesinde gerçekleşti. Hayat sigortası prim üretimi 6.817 milyon TL ile yıllık %80 artış gösterirken, hayat teknik karlılığı yıllık %90 artışla 1.075 milyon TL’ye ulaştı. Genel teknik bölüm dengesi (hayat dışı + hayat + emeklilik) yıllık %156 artışla 505 milyon TL oldu. Yatırım faaliyetlerinden elde edilen 1.294 milyon TL gelir de net kara katkı sağladı. Agesa için öneri AL, hedef fiyat 295,50 TL olarak korunuyor. 2025 tahminlerine göre hisse 7,5x F/K, 1,7x PD/DD ve 4,5x PD/Brüt Prim Üretimi ile işlem görürken, 2026’da 5,3x F/K, 1,2x PD/DD ve 3,2x PD/Brüt Prim Üretimi öngörülüyor. Hisse yıl başından itibaren BIST 100 endeksinin %21 üzerinde performans göstermiştir.
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hisse senedi hedef fiyatları, model portföyler, hisse önerileri ve açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
