Midas Reklam
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

134.60 ₺

Hedef Fiyat

182.00 ₺

Potansiyel Getiri

%35.22
0
Tut
0
Perşembe, 30 Ekim 2025
Güncel Fiyat 134,60 ₺
En Yüksek Tahmin
212,60 ₺
Ortalama Fiyat Tahmini
190,27 ₺
En Düşük Tahmin
165,00 ₺
Ortalama Getiri Potansiyeli
%41.36
Kurum Sayısı 13
8
2
3
Perşembe, 30 Ekim 2025 00:00

Yapı Kredi Yatırım, GARAN-Garanti BBVA için hedef fiyatını 182.0 TL, tavsiyesini ise 'TUT' olarak korudu.

Garanti Bankası 3Ç25’te 30,4 milyar TL net kâr açıkladı; bu rakam piyasa beklentisinin %6 üzerinde. Net kâr çeyreklik %7 artarken, özkaynak kârlılığı %31 seviyesinde gerçekleşti. Beklentinin üzerinde gelen sonuçta güçlü komisyon ve ticari gelirler etkili oldu. Banka, 2025 için “düşük %30’lar” düzeyinde özkaynak kârlılığı hedefini koruyor. Net faiz marjında aşağı yönlü risk olsa da, güçlü komisyonlar ve düşük risk maliyeti bu etkiyi dengeledi. Sonuçlar hisse için nötr değerlendiriliyor; tavsiye “TUT”, 12 aylık hedef fiyat 182 TL olarak korundu. 15 Ekim tarihli raporda ise şu noktaların altı çizilmişti: Garanti Bankası için 12 aylık hedef fiyat 182 TL olarak revize edildi. Ancak sermaye maliyeti varsayımının altında kalan sınırlı getiri potansiyeli nedeniyle tavsiye “TUT” olarak aşağı yönlü güncellendi (önceki hedef fiyat 146 TL). Yeni hedef fiyat %23 getiri potansiyeline işaret ediyor. 2025 net kâr tahmini, daha güçlü komisyon gelirleri ve olumlu risk maliyeti beklentisiyle %8 artırıldı. Garanti, 2025/26 tahminlerine göre 1,4x/1x PD/DD ve 5,1x/3,1x F/K çarpanlarıyla işlem görüyor. Banka, 2026 tahminlerine göre diğer özel mevduat bankalarına kıyasla yaklaşık %25 primli işlem görmekte. Bu primi son iki yıldaki yüksek özkaynak kârlılığına bağlıyoruz; ancak önümüzdeki dönemde farkın diğer bankalar lehine kapanması ve primin azalması bekleniyor. Garanti, Model Portföye 1 Ağustos 2024’te eklendiğinden bu yana BIST-100’e göre %16, XBANK endeksine göre ise %10 daha iyi performans gösterdi. 2025 başından itibaren ise XU100’ün %9, XBANK’ın ise %10 üzerinde getiri sağladı.

Geçmiş Hedefler

GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

134.60 ₺

Hedef Fiyat

182.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Tut
0
Cuma, 15 Ağustos 2025
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

134.60 ₺

Hedef Fiyat

146.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
1
Salı, 29 Nisan 2025
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

134.60 ₺

Hedef Fiyat

173.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Cuma, 17 Ocak 2025
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

134.60 ₺

Hedef Fiyat

160.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
1
Salı, 22 Ekim 2024
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

134.60 ₺

Hedef Fiyat

164.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
1
Al
2
Çarşamba, 31 Temmuz 2024
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

134.60 ₺

Hedef Fiyat

122.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
1
Pazartesi, 20 Mayıs 2024
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

134.60 ₺

Hedef Fiyat

89.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Salı, 16 Ocak 2024
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

134.60 ₺

Hedef Fiyat

68.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Salı, 31 Ekim 2023
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

134.60 ₺

Hedef Fiyat

58.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Perşembe, 03 Ağustos 2023
Reklam Alanı
Google Play Apple Store