Midas Reklam
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

21.00 ₺

Potansiyel Getiri

%39.53
0
Al
0
Çarşamba, 06 Ağustos 2025
Güncel Fiyat 15,05 ₺
En Yüksek Tahmin
22,90 ₺
Ortalama Fiyat Tahmini
19,87 ₺
En Düşük Tahmin
15,00 ₺
Ortalama Getiri Potansiyeli
%32.02
Kurum Sayısı 18
12
1
2
1
2
Çarşamba, 06 Ağustos 2025 00:00

Yapı Kredi Yatırım, ISCTR-İş Bankası C için hedef fiyatını 16 TL'den 21 TL'ye yükseltti, tavsiyesini "al" olarak korudu

İş Bankası 2. Çeyrek Sonuçları ve Değerlendirme İş Bankası'nın 2025 yılı ikinci çeyrek net karı, piyasa beklentilerinin %30 üzerinde gerçekleşti. Bankanın özkaynak karlılığı hedefini aşağı yönlü revize etmesine rağmen, bu durumun piyasa tarafından zaten öngörüldüğünü düşünüyoruz ve sonuçları hisse senedi için olumlu buluyoruz. Özkaynak karlılığı beklentimizi %24'ten %25'e yükselttik. 2025 için sermaye maliyeti tahminimizi %35 olarak korurken, 12 aylık hedef fiyatımızı 16 TL'den 21 TL'ye revize ettik. İş Bankası için "AL" tavsiyemizi sürdürüyoruz. Banka, 2025 ve 2026 tahminlerimize göre sırasıyla 0.9x ve 0.6x fiyat/defter değeri (PD/DD) ve 4.1x ve 2.2x fiyat/kazanç (F/K) çarpanlarıyla işlem görüyor. İş Bankası, yılbaşından bugüne BİST 100 endeksine göre %2, bankacılık endeksi (XBANK) ise %1 daha iyi performans gösterdi. Genel Finansal Durum Kredi ve Mevduat Büyümesi: İlk çeyrekte TL kredilerde %10, TL mevduatta %7 büyüme sağlandı. Yabancı para mevduatı dolar bazında %4 arttı. Net Faiz Marjı: Swap hariç net faiz marjı, TL kredi-mevduat makasındaki düşüş nedeniyle çeyreklik bazda 30 baz puan geriledi. Ancak, TL kredi-mevduat makası 80 baz puan iyileşti. Gelir ve Giderler: Komisyon gelirleri yıllık %52 artarken, faaliyet giderleri yıllık %36 arttı. Kredi Kalitesi: Takipteki kredi oranı 10 baz puan artarak %2,5'e yükseldi. İkinci aşama kredilerin toplam krediler içindeki payı %10,1 olarak gerçekleşti. Risk Maliyeti: Net risk maliyeti 150 baz puan seviyesine geriledi. Bankanın 2025 yılı hedefi yaklaşık 200 baz puan seviyesindedir. Sermaye Yapısı Bankanın sermaye yeterlilik oranı ve çekirdek sermaye oranı sırasıyla %15,1 ve %12,9 seviyelerindedir. Toplam özkaynaklar, güçlü karlılık ve değerleme kazançları sayesinde çeyreklik bazda %10 oranında arttı.

Geçmiş Hedefler

ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

21.00 ₺

Potansiyel Getiri

%39.53
0
Al
0
Çarşamba, 06 Ağustos 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

16.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
3
Çarşamba, 07 Mayıs 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

18.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
1
Salı, 22 Ekim 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

20.50 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
4
Pazartesi, 19 Ağustos 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

17.50 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
2
Al
1
Pazartesi, 13 Mayıs 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

15.20 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
1
Çarşamba, 14 Şubat 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

13.60 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Salı, 16 Ocak 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

11.80 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Salı, 07 Kasım 2023
Reklam Alanı
Google Play Apple Store