Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Finansal Sonuçlar ve Değerlendirme Net Kâr: İş Bankası, beklentilerin üzerinde 17.37 milyar TL net kâr açıkladı. Bu, önceki çeyreğe göre %39.9, geçen yıla göre ise %15.0 artışa denk geliyor. Olumlu Değerlendirme: Güçlü iştirak gelirleri ve sektör ortalamasına göre daha az daralan net faiz marjı sayesinde açıklanan sonuçlar, hisse fiyatı açısından olumlu olarak değerlendiriliyor. Hedef Fiyat ve Tavsiye: Banka için "AL" önerisi korunurken, hedef fiyat 16.00 TL'den 22.90 TL'ye yükseltildi. Öne Çıkan Detaylar Kredi Büyümesi: TL kredilerde çeyreklik bazda %10.3 büyüme gerçekleşti. Bireysel krediler (özellikle kredi kartı, genel amaçlı tüketici ve konut kredileri) ticari kredilere göre daha hızlı büyüdü. Yabancı para krediler ise dolar bazında %8.9 genişledi. Mevduat Yapısı: Vadesiz mevduatın toplam mevduat içindeki payı %40.8'e yükseldi. Risk Yönetimi: Takipteki krediler için ayrılan karşılık oranı %129.3'e geriledi. Banka, Grup 2 ve Grup 3 kredileri için yüksek karşılık oranları (%11.3 ve %65.7) ve %17.4 Sermaye Yeterlilik Rasyosu ile risklere karşı güçlü bir koruma sağlıyor. Faiz Ortamı: Mevcut faiz indirimlerinin olduğu ortamda, bankanın mevduat faizlerini daha hızlı düşürebilmesi sayesinde 3Ç25'te marjlarının belirgin şekilde iyileşmesi bekleniyor. 2025 Yılı Beklentileri İş Bankası, 2025 yılı için %35 TL kredi büyümesi ve %25 özsermaye karlılığı öngörüyor. Net faiz marjında 350 baz puan genişleme beklenirken, net kredi riskinin %2.0'ye, takipteki kredi oranının ise %3.0'e yükselmesi tahmin ediliyor. Raporda, 2025 yılında net kârın 2024'e göre %63 artması bekleniyor.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri