Deniz Yatırım, ISCTR-İş Bankası C için hedef fiyatını 22.90 TL'den 21.10 TL'ye düşürdü, tavsiyesini 'AL' olarak korudu
Deniz Yatırım
Hedef: 21.10 ₺
Potansiyel: %0.00
İş Bankası, 3Ç25’te beklentilerin üzerinde 14,2 milyar TL net kâr açıkladı. Net kâr çeyreklik %18 daralsa da, yıllık bazda %157 artış gösterdi ve özsermaye kârlılığı %15,3 oldu. Banka, sektör ortalamasının üzerinde net faiz marjı genişlemesi ve yüksek karşılık oranlarıyla olumlu ayrıştı.
AL tavsiyesi korunurken, hedef fiyat 21,10 TL’ye (önceki 22,90 TL) revize edildi.
Öne çıkan noktalar:
TL krediler çeyreklik %8,3 büyüdü; bireysel krediler ticari kredilerden hızlı arttı.
Net faiz marjı 119 baz puan iyileşti, swap giderleri düşük kaldı.
Vadesiz mevduat payı %41,6’ya çıktı.
Takipteki kredilere ayrılan karşılık oranı %130,3’e yükseldi.
Faaliyet giderleri yıllık %24, hizmet gelirleri %47 arttı.
Sermaye yeterlilik oranı %17,9 ile güçlü seyrini korudu.
Banka, düşen faiz ortamında 4Ç25’te marj iyileşmesi bekliyor.
2025 yılı için %35 TL kredi büyümesi, 350 bps marj genişlemesi ve %25 özsermaye kârlılığı öngörüyor.
Tahminlere göre, 2025’te net kârın yıllık %41 artış göstermesi bekleniyor.
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hisse senedi hedef fiyatları, model portföyler, hisse önerileri ve açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
