Şeker Yatırım Yapı Kredi Bankası için hedef fiyatını 36,77 TL'den 41,36 TL'ye yükseltirken tavsiyesini 'AL' olarak korudu.
Şeker Yatırım
Hedef: 41.36 ₺
Potansiyel: %0.00
Yapı Kredi Bankası, 2025 yılının üçüncü çeyreğinde 15,1 milyar TL net kâr açıklayarak beklentilerin belirgin şekilde üzerinde sonuç elde etti. Net kâr çeyreklik %33, yıllık bazda ise %201 arttı. Bankanın dokuz aylık net kârı %68,8 artışla 38,8 milyar TL’ye ulaştı. Özkaynak kârlılığı %23’ten %28,7’ye yükseldi.
Faiz gelirleri %12,7, faiz giderleri %7,9 artarken net faiz geliri 40 milyar TL’ye çıktı. Swap maliyetlerindeki %22 artışa rağmen swap dahil net faiz geliri %45 artışla 14,7 milyar TL’ye, net faiz marjı ise 60 baz puan artışla %2,6’ya ulaştı. Ücret ve komisyon gelirleri %12,7 artarak 30,2 milyar TL’ye yükseldi. Ancak operasyonel giderlerdeki %15’lik artış kârlılık üzerindeki olumlu etkiyi sınırladı.
Takipteki kredi oranı %3,4 seviyesinde yatay seyrederken, aşama 2 krediler %12,7’ye geriledi. Kredi riski maliyeti 141 baz puan oldu. Banka, 2025 yıl sonu hedeflerinde değişikliğe gitmeyerek TL kredi büyümesinin enflasyonun altında, YP kredi büyümesinin ise orta-onlu seviyelerde gerçekleşmesini ve net faiz marjında 200-225 baz puan iyileşme öngörüsünü korudu.
Sonuçlar beklentilerin oldukça üzerinde gerçekleşen net kâr, sınırlı kredi riski bozulması ve düşük takipteki kredi girişi nedeniyle “Pozitif” değerlendirildi. Hedef fiyat 36,77 TL’den 41,36 TL’ye yükseltilirken “AL” tavsiyesi korundu. Yeni hedef fiyat, %29’luk yükseliş potansiyeline işaret ediyor. 2025 için %109 net kâr artışı öngörülüyor. Hisse 2025 tahminlerine göre 5,0x F/K ve 1,1x F/DD çarpanlarıyla, %24,5 ortalama özkaynak kârlılığı ile işlem görüyor.
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hisse senedi hedef fiyatları, model portföyler, hisse önerileri ve açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
