Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Net faiz gelirleri, ücret ve komisyon gelirleri, ticari kar ve diğer bankacılık gelirleri beklentimizden kuvvetli gelmiştir. Kredi karşılıkları ise negatif sürpriz yaparak beklentimizden yüksek gerçekleşmiştir. Banka 2024 yılı bütçe beklentilerinde değişiklik yapmamıştır. 4,9 milyar TL seviyesinde güçlü ticari kar karlılığı önemli ölçüde desteklemiştir. Ücret ve komisyon gelirleri rekor yüksek 18,7 milyar TL seviyesindedir ancak artış hızı beklentilerimize paralel yavaşlayarak %46 seviyesinden %15 seviyesine gerilemiştir. Yıllık büyüme ise %208 seviyesinde oldukça kuvvetlidir. Net faiz marjı 280 baz puan zayıflayarak %3,4 seviyesine gerilemiştir. Çekirdek net faiz marjı ise 46 baz puan zayıflayarak %1 seviyesine gerilemiştir. Net kredi riski maliyeti 69 baz puan seviyesindedir ve bütçe beklentisi olan 125 baz puan seviyesinin oldukça altındadır. Hisse için pozitif bir etki bekliyoruz. 2024-2027 net kar tahminlerimizde yaptığımız yukarı yönlü revizyonlar sebebiyle 95,27 TL olan hedef fiyatımızı 114,0 TL olarak güncelliyoruz. Yeni hedef fiyatımızın %39 artış potansiyeli bulunmaktadır. Raporun tamamına 'RAPORLAR' sayfasından ulaşabilirsiniz.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri