Midas Reklam
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

130.30 ₺

Hedef Fiyat

178.86 ₺

Potansiyel Getiri

%37.27
0
Al
0
Perşembe, 30 Ocak 2025
Güncel Fiyat 130,30 ₺
En Yüksek Tahmin
204,58 ₺
Ortalama Fiyat Tahmini
175,23 ₺
En Düşük Tahmin
142,43 ₺
Ortalama Getiri Potansiyeli
%34.49
Kurum Sayısı 25
16
1
1
4
3
Perşembe, 30 Ocak 2025 00:00

Şeker Yatırım, GARAN-Garanti BBVA için hedef fiyatını 178.86 TL, tavsiyesini 'AL' olarak korudu

Garanti BBVA, solo finansal sonuçlarında beklentilerin hafif üzerinde 25,241 milyon TL net kâr açıkladı ve çeyreklik bazda %14 artış kaydetti. Açıklanan net kâr, bizim 24,599 milyon TL olan tahminimizin %3, piyasa beklentisi olan 24,668 milyon TL’nin ise %2 üzerinde gerçekleşti. Bankanın son 12 aylık toplam kârı 92,175 milyon TL olup yıllık bazda %6 artış gösterdi. Ortalama özkaynak kârlılığı, 9A24’teki %32,9 seviyesinden %32,6’ya gerileyerek bütçe beklentisi olan orta %30 seviyeleriyle uyumlu gerçekleşti. Çekirdek bankacılık gelirleri ve diğer bankacılık gelirleri beklentimizin üzerinde gerçekleşirken, ticari kâr, faaliyet giderleri ve kredi karşılıkları beklentilerimizin altında kaldı. Banka yönetimi, 2025 yılı operasyonel bütçesini açıkladı ve düşük %30 seviyesinde özkaynak kârlılığı öngörüyor (Şeker: %30,3). Makro tarafta %2,5 büyüme ve %26,5 TÜFE beklentisi bulunuyor. TL kredilerde ortalama TÜFE’nin üzerinde büyüme hedefleniyor (Şeker: +%31), yabancı para kredilerde düşük %10 büyüme öngörülüyor (Şeker: +%10). Swap maliyetlerine göre düzeltilmiş net faiz marjında 3 puan iyileşme bekleniyor (Şeker: +270 baz puan). Ücret ve komisyon gelirlerinde enflasyonun üzerinde artış hedefleniyor (Şeker: +%45). Ücret ve komisyon gelirlerinin faaliyet giderlerine oranının %80-85 aralığında olması öngörülüyor (Şeker: +%86). Net kredi riski maliyetinin 200-250 baz puan aralığında gerçekleşmesi bekleniyor (Şeker: 230 baz puan). (2024: 89 baz puan). Bankanın düşük %30 özkaynak kârlılığı beklentisi, bizim %30,3 tahminimizle uyumlu olup yıllık bazda %20’li seviyelerde kâr artışına işaret etmektedir. Bütçe beklentilerinde 29 Ocak 2025 itibarıyla yürürlükteki tüm düzenlemeler dikkate alınmış, yeni önemli bir düzenleme uygulanmamıştır. Hisse üzerinde hafif pozitif bir etki öngörüyoruz. 178,86 TL olan hedef fiyatımız %33 artış potansiyeli sunuyor. “AL” tavsiyemizi koruyoruz.

Geçmiş Hedefler

GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

130.30 ₺

Hedef Fiyat

178.86 ₺

Potansiyel Getiri

%37.27
0
Al
0
Perşembe, 30 Ocak 2025
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

130.30 ₺

Hedef Fiyat

178.66 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Salı, 07 Ocak 2025
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

130.30 ₺

Hedef Fiyat

166.46 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
1
Al
1
Perşembe, 31 Ekim 2024
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

130.30 ₺

Hedef Fiyat

138.30 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
1
Al
0
Çarşamba, 31 Temmuz 2024
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

130.30 ₺

Hedef Fiyat

114.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
2
Pazartesi, 29 Nisan 2024
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

130.30 ₺

Hedef Fiyat

95.27 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Salı, 16 Ocak 2024
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

130.30 ₺

Hedef Fiyat

76.50 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Salı, 31 Ekim 2023
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

130.30 ₺

Hedef Fiyat

54.25 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Cuma, 28 Temmuz 2023
Reklam Alanı
Google Play Apple Store