Midas Reklam
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

19.50 ₺

Potansiyel Getiri

%29.57
Çarşamba, 06 Ağustos 2025
Güncel Fiyat 15,05 ₺
En Yüksek Tahmin
22,90 ₺
Ortalama Fiyat Tahmini
19,87 ₺
En Düşük Tahmin
15,00 ₺
Ortalama Getiri Potansiyeli
%32.02
Kurum Sayısı 18
12
1
2
1
2
Çarşamba, 06 Ağustos 2025 00:00

Ak Yatırım, ISCTR-İş Bankası C için hedef fiyatını 16 TL'den 19,5 TL'ye yükseltti, tavsiyesini "endeks üstü getiri" den "nötr"e indirdi

İş Bankası 2. Çeyrek Sonuçları ve Değerlendirme İş Bankası, 2025 yılının ikinci çeyreğinde net karını bir önceki çeyreğe göre %40 artışla 17,4 milyar TL olarak açıkladı. Bu sonuç, 12,6 milyar TL olan bizim beklentimizi ve 13,4 milyar TL olan piyasa medyan beklentisini aştı. Yılın ilk yarısında bankanın net karı, bir önceki yılın %2 üzerinde 29,8 milyar TL'ye ulaştı ve öz kaynak getirisi %17,8 oldu. Beklentilerimizden daha güçlü gelen bu sonuç, yüksek ücret/komisyon ve iştirak gelirlerinden kaynaklandı. Net karın yaklaşık 15 milyar TL'si iştirak gelirinden, 1 milyar TL'si ise vergi gelirinden oluştu. Faizlerin yükseliş eğilimi nedeniyle bankanın swap maliyeti dahil net faiz zararı, 2,6 milyar TL'den 4,8 milyar TL'ye çıktı. Ancak TÜFE tahvil gelirleri, portföydeki küçülmeye rağmen 13,4 milyar TL seviyesinde kaldı. Banka, net faiz marjının önümüzdeki çeyreklerde artacağını öngörse de, 2025 yılı için net faiz marjı artış beklentisini 450 baz puandan 350 baz puana indirdi. Banka, net komisyon gelirini 2. çeyrekte bir önceki çeyreğe göre %21,5, yıllık bazda ise %46,2 artırdı. Kredi kartı komisyonlarındaki büyümenin ivmesi bu artışta belirleyici oldu. Banka, komisyon gelirinde %50 artış hedefini koruyor. Bu sonuçların ardından, 2025 ve 2026 yılı net kar tahminlerimizi sırasıyla %4 ve %1 artışla 87 milyar TL ve 145,5 milyar TL olarak güncelledik. Öz kaynak getiri beklentimizi ise %24 ve %29 olarak koruyoruz. Model güncellemesi ve değerleme döneminin ileriye alınmasıyla birlikte 12 aylık fiyat hedefimizi %22 artışla 19,50 TL'ye yükselttik. Ancak İş Bankası C hissesinin son üç ayda BIST-100 endeksini geride bırakması ve sınırlı getiri potansiyeli nedeniyle hisse tavsiyemizi bir kademe düşürerek "Nötr" olarak güncelliyoruz.

Geçmiş Hedefler

ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

19.50 ₺

Potansiyel Getiri

%29.57
Çarşamba, 06 Ağustos 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

16.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Çarşamba, 07 Mayıs 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

19.40 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Salı, 04 Şubat 2025
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

17.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Salı, 05 Kasım 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

20.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Perşembe, 08 Ağustos 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

15.50 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Pazartesi, 13 Mayıs 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

14.40 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Çarşamba, 14 Şubat 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

13.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Salı, 30 Ocak 2024
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

10.40 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Salı, 07 Kasım 2023
ISCTR - TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

15.05 ₺

Hedef Fiyat

8.20 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Salı, 08 Ağustos 2023
Reklam Alanı
Google Play Apple Store