Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
İş Bankası 2025 yılı 3. çeyrekte 14,2 milyar TL net kâr açıkladı. Bu rakam çeyreklik bazda %18 düşüşe, ancak beklentilere paralel bir sonuca işaret ediyor. Yılın ilk dokuz ayında net kâr %27 artarak 44 milyar TL’ye, özkaynak kârlılığı ise %16,9’a yükseldi. Kârın 10 milyar TL’si iştirak gelirlerinden, 0,2 milyar TL’si vergi gelirlerinden geldi. TÜFE tahvil gelirleri azalırken, net faiz gelirleri 8 çeyrek sonra ilk kez pozitife döndü. Faaliyet giderleri maliyet optimizasyonu sayesinde kontrol altında kalırken, karşılık giderlerindeki artış kârı aşağı çekti. TÜFE tahvil gelirleri 2 milyar TL azalırken, fonlama maliyetlerinin düşmesiyle diğer net faiz gelirleri 13,3 milyar TL artış gösterdi. Net faiz marjı yılbaşına göre 200 baz puan artarken, 4Ç25’te 150 baz puan daha genişleme bekleniyor. Banka, 2025 özkaynak getiri hedefini %20’ye düşürdü ancak 2026’da marj genişlemesi ve komisyon gelirlerinde artış bekliyor. Buna paralel olarak analistler 2025 net kâr tahminini %18 düşürerek 71,5 milyar TL’ye, 2026 tahminini %12 düşürerek 127,5 milyar TL’ye güncelledi. 2027’de ise kârın %33 artışla 170 milyar TL’ye ulaşması bekleniyor. 12 aylık hedef fiyat 20,30 TL’ye çıkarılırken, hisse için tavsiye “Endeks Üzeri Getiri” seviyesine yükseltildi.
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri
Son Fiyat
Hedef Fiyat
Potansiyel Getiri