Midas Reklam
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

130.30 ₺

Hedef Fiyat

204.58 ₺

Potansiyel Getiri

%57.01
Perşembe, 30 Ocak 2025
Güncel Fiyat 130,30 ₺
En Yüksek Tahmin
204,58 ₺
Ortalama Fiyat Tahmini
175,23 ₺
En Düşük Tahmin
142,43 ₺
Ortalama Getiri Potansiyeli
%34.49
Kurum Sayısı 25
16
1
1
4
3
Perşembe, 30 Ocak 2025 00:00

TERA Yatırım, GARAN-Garanti BBVA için hedef fiyatını 205,8 TL'den 204,58 TL'ye düşürdü, tavsiyesini "endeks üstü getiri" olarak korudu

Garanti BBVA yönetimi, 2025 bütçesini paylaştı. Banka, %2,5 GSYİH büyümesi, %26,5 TÜFE enflasyonu ve %31 politika faizi öngörüyor. TL kredi büyümesinin TÜFE’nin üzerinde gerçekleşmesini, döviz kredilerinde ise düşük-onlu seviyelerde bir büyüme olmasını bekliyor. Swap ile düzeltilmiş net faiz marjında 300 baz puan genişleme öngörülürken, dövizle düzeltilmiş risk maliyetinin 200-250 baz puan aralığında olması bekleniyor. Komisyon büyümesinin TÜFE’nin üzerinde gerçekleşmesi ve ücret/operasyonel gider rasyosunun %80-85 aralığında olması hedefleniyor. Banka, 2025 yılı için düşük %30’lu seviyelerde bir özkaynak kârlılığı öngörürken, bizim tahminimiz %35 seviyesinde bulunuyor. Banka yönetiminin 2025 bütçe rehberliğini gelir tarafında tahminlerimizle uyumlu, ancak maliyet kalemleri konusunda temkinli buluyoruz. Yönetim, üçüncü çeyrekte TL kredi-mevduat makasının zirveye ulaşmasını, dördüncü çeyrekte ise swap ile düzeltilmiş net faiz marjında en yüksek seviyeye ulaşılmasını bekliyor. Tahminlerimize göre hisse senedi 2025 tahminleri üzerinden 1,19x PD/DD ve 4,1x F/K çarpanlarıyla işlem görürken, 2026 tahminleri üzerinden ise 0,87x PD/DD ve 3,1x F/K çarpanlarıyla daha cazip bir seviyede bulunuyor. Hisse başına 204,58 TL olan 12 aylık hedef fiyatımız, %2’lik temettü verimi de dahil olmak üzere toplam %54 getiri potansiyeli sunuyor. Bu nedenle, Garanti BBVA için Endeks Üstü Getiri tavsiyemizi sürdürüyoruz.

Geçmiş Hedefler

GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

130.30 ₺

Hedef Fiyat

204.58 ₺

Potansiyel Getiri

%57.01
Perşembe, 30 Ocak 2025
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

130.30 ₺

Hedef Fiyat

205.80 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Perşembe, 09 Ocak 2025
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

130.30 ₺

Hedef Fiyat

156.99 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Perşembe, 31 Ekim 2024
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

130.30 ₺

Hedef Fiyat

170.28 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Salı, 09 Temmuz 2024
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

130.30 ₺

Hedef Fiyat

96.14 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Pazartesi, 29 Nisan 2024
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

130.30 ₺

Hedef Fiyat

85.54 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Tut
0
Salı, 30 Ocak 2024
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Son Fiyat

130.30 ₺

Hedef Fiyat

68.40 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
Salı, 10 Ekim 2023
Reklam Alanı
Google Play Apple Store