Şeker Yatırım, ISCTR-İş Bankası (C) için hedef fiyatını 20,07 TL'den 18,80 TL'ye düşürdü, tavsiyesini ise 'AL' olarak korudu.
Şeker Yatırım
Hedef: 18.80 ₺
Potansiyel: %0.00
İş Bankası, 3Ç25’te beklentilere paralel 14,2 milyar TL net kar açıkladı. Net kar çeyreksel bazda %18 düşerken, yıllık bazda %157 arttı. Bankanın 9A25 net karı yıllık %27 artışla 44 milyar TL’ye ulaştı. Net faiz ve komisyon gelirlerinde güçlü artış görülürken, beklenen zarar karşılıklarındaki yükseliş karlılığı sınırladı. Net faiz geliri çeyreksel %72 artarak 25,6 milyar TL’ye, swap dahil net faiz geliri %116 artışla 18,7 milyar TL’ye yükseldi; net faiz marjı 106 baz puan artışla %2,11 oldu. Ücret ve komisyon gelirleri ödeme sistemleri kaynaklı %9,9 artarak 36 milyar TL’ye çıktı, ancak operasyonel giderlerdeki %10,7’lik artış karlılığı baskıladı. Kredi risk maliyeti çeyreksel 290 bp’ye yükseldi. Net karın baskılanmasına rağmen güçlü marj artışıyla sonuçları “nötr” değerlendiriyoruz. Hedef fiyat 18,80 TL olarak revize edilirken “AL” önerisi korunuyor. Hisse 2025 tahminlerine göre 5,0x F/K ve 0,8x F/DD çarpanlarıyla işlem görmekte olup, %38,8 net kar artışı ve %18,2 özkaynak karlılığı öngörülmektedir.
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hedef fiyatlar, açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
