Vakıf Yatırım, AKBNK-Akbank için hedef fiyatını 85,4 TL'den 92 TL'ye yükseltti, tavsiyesini "al" olarak korudu
Vakıf Yatırım
Hedef: 92.00 ₺
Potansiyel: %0.00
Akbank, 2025'in ikinci çeyreğinde 11,1 milyar TL net kar açıkladı. Bu, çeyreklik bazda %19'luk bir düşüşü temsil ediyor ve bankanın ortalama özkaynak karlılığını %17,7'ye (önceki: %22,7) düşürdü. Artan mevduat maliyetleri nedeniyle swap dahil net faiz geliri %10,8 azalarak 11,5 milyar TL'ye gerilerken, net faiz marjı da %2,3'ten %2,0'ye düştü.
Ancak, net ücret ve komisyon gelirleri %13,8 artışla 25,8 milyar TL'ye ulaşarak güçlü bir performans sergiledi. Faaliyet giderlerindeki sınırlı artış ve vergi giderlerindeki düşüş net karı destekleyici oldu. Takipteki krediler oranı hafifçe %3,4'e yükselirken, karşılık oranı %59,8'e çıktı. Sermaye yeterlilik rasyosu %17,4 ile sabit kaldı.
Akbank, 2025 yılı beklentilerini güncelledi: TL kredi büyüme hedefi korunurken, YP kredi büyümesi ve swap düzeltilmiş net faiz marjı beklentileri aşağı çekildi. Buna karşın, net ücret ve komisyon gelirleri artış beklentisi %40'tan yaklaşık %60'a yükseltildi. Özsermaye karlılığı beklentisi ise %30'un üzerinden >%25 seviyesine güncellendi.
Açıklanan finansal sonuçlara ve revize edilmiş beklentilere piyasanın tepkisinin nötr olması bekleniyor. Akbank için hedef fiyat 92 TL olarak belirlenirken, "Endeksin Üzerinde Getiri" (vadeli) ve "AL" (uzun vadeli) tavsiyeleri sürdürülüyor.
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hisse senedi hedef fiyatları, model portföyler, hisse önerileri ve açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
