GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Hedef Fiyat

146.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Perşembe, 31 Temmuz 2025
En Yüksek Tahmin
211,30 ₺
Ortalama Fiyat Tahmini
187,24 ₺
En Düşük Tahmin
143,00 ₺
Ortalama Getiri Potansiyeli
%44.36
Kurum Sayısı 21
12
1
6
1
1
Perşembe, 31 Temmuz 2025

Yapı Kredi Yatırım Garanti BBVA için hedef fiyatını 146 TL, tavsiyesini 'AL' olarak korudu.

Yapı Kredi Yatırım Hedef: 146.00 ₺ Potansiyel: %0.00
Garanti BBVA: 2Ç25 Finansal Sonuçları ve Değerlendirme Garanti BBVA'nın 2025 yılının ikinci çeyrek net karı, piyasa beklentisinin %21 üzerinde gerçekleşti. Bu sonuçları hisse için sınırlı olumlu olarak değerlendiriyoruz ve tahminlerimizi gözden geçireceğiz. Mevcut durumda Garanti için hisse başına 146 TL hedef fiyatımızı ve "AL" tavsiyemizi koruyoruz. Banka, 2025/26 tahminlerimize göre 1.3x/1x PD/DD ve 4.9x/3.3x F/K çarpanlarıyla işlem görmektedir. Garanti hissesi yılbaşından bugüne Borsa İstanbul 100 (XU100) endeksinin %8, Banka Endeksi (XBANK) ise %6 üzerinde performans gösterdi. Banka, Ağustos 2024'ten itibaren Model Portföy'ümüzde yer almakta olup, XU100'ün %14 üzerinde performans sergilemiştir. Genel Değerlendirme Banka, 2. çeyrekte TL kredilerde çeyreklik %11 büyüme elde etti. Bu büyüme, tüketici kredileri (%15 büyüme) ve kredi kartları (%12 büyüme) ağırlıklı gerçekleşti. Banka'nın TL mevduatı çeyreklik %1 büyürken, YP mevduatı dolar bazında %4 düşüş gösterdi. Garanti'nin swaplardan arındırılmış net faiz marjı çeyreklik 45 baz puan geriledi. Ancak, TL kredi-mevduat makasında çeyreklik 110 baz puan artış gerçekleşti. Bu iyileşmede TL mevduat faizlerindeki 110 baz puan düşüş ve TL kredi faizlerindeki çeyreklik yatay trend ana etkenler oldu. Banka, TÜFE'ye endeksli tahvil portföyü için %28 tahmini enflasyon kullanmaya devam etti. Bankanın TÜFE'ye endeksli tahvil portföyü 112 milyar TL seviyesindedir (aktiflerin %3'ü). Komisyon gelirleri yıllık %60 artış gösterirken, faaliyet giderleri ise yıllık %72 artış gösterdi. Takipteki kredi oranı çeyreklik 30 baz puan artarak %2.7 seviyesinde gerçekleşti. Takibe girişlerde artış bireysel krediler ağırlıklı olarak gerçekleşti. 2.evre kredilerin toplam krediler içindeki payı %11.4 seviyesine geriledi (1Ç: %11.9). Net risk maliyeti ise ikinci çeyrekte 190 baz puan seviyesinde gerçekleşti (1Ç: 240 baz puan). Garanti'nin solo sermaye yeterlilik ve çekirdek sermaye oranları, BDDK esneklikleri hariç sırasıyla %18 ve %14.7 seviyelerinde gerçekleşti.

Hedef Fiyat Değişim Grafiği

Geçmiş Hedefler

GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Hedef Fiyat

170.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Tut
0
Perşembe, 30 Nisan 2026
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Hedef Fiyat

180.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Tut
0
Perşembe, 15 Ocak 2026
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Hedef Fiyat

182.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Tut
0
Cuma, 15 Ağustos 2025
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Hedef Fiyat

146.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
1
Salı, 29 Nisan 2025
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Hedef Fiyat

173.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Cuma, 17 Ocak 2025
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Hedef Fiyat

160.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
1
Salı, 22 Ekim 2024
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Hedef Fiyat

164.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
1
Al
2
Çarşamba, 31 Temmuz 2024
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Hedef Fiyat

122.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
1
Pazartesi, 20 Mayıs 2024
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Hedef Fiyat

89.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Salı, 16 Ocak 2024
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Hedef Fiyat

68.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Salı, 31 Ekim 2023
GARAN - TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Hedef Fiyat

58.00 ₺

Potansiyel Getiri

%0.00
0
Al
0
Perşembe, 03 Ağustos 2023
Öne Çıkanlar Kurumlar Hisse Karşılaştır Partnerlerimiz Videolar Blog Halka Arz İletişim
Giriş Yap Üye Ol
Google Play Apple Store