Ak Yatırım, HALKB-Halkbank için hedef fiyatını 17,5 TL'den 23,3 TL'ye yükseltti, tavsiyesini "endeks altı getiri" olarak korudu
Ak Yatırım
Hedef: 23.30 ₺
Potansiyel: %0.00
Halkbank, 2025 yılı ikinci çeyreğinde beklentilerin üzerinde, 5,0 milyar TL net kâr elde etti. Bu kâr, bir önceki çeyreğe göre %29'luk bir düşüş gösterdi.
Öne Çıkan Gelişmeler
Net Kâr: Kâr, tahminleri aşsa da, esasen ertelenmiş vergi gelirinden kaynaklandı. Kârdaki daralma ise faaliyet giderlerindeki %23'lük artıştan etkilendi.
TÜFE Gelirleri: Banka, muhasebe metodolojisindeki değişiklik sayesinde TÜFE'ye endeksli tahvillerden gelen geliri 2. çeyrekte 51,7 milyar TL'ye çıkardı. Ancak, banka yılın ikinci yarısında bu gelirin 20 milyar TL seviyesinde normalleşmesini bekliyor.
Kredi Performansı: Takibe dönüşen kredi tutarı çeyreklik bazda %26 artarak 9,5 milyar TL'ye ulaştı. Takipteki kredi oranı %2,8 seviyesine yükseldi. Net kredi risk maliyeti 74 baz puan ile rakiplerin altında kaldı.
Gelir ve Giderler: Komisyon gelirleri, özellikle para transferleri sayesinde yıllık %53 arttı. Ancak, işletme giderleri çeyreklik bazda %23 ve yıllık bazda %62 oranında yükseldi.
Analist Yorumu ve Önerisi
Analistler, Halkbank'ın net kâr tahminlerini 2025 için 30 milyar TL, 2026 için ise 50 milyar TL olarak korudu. Hedef fiyatı 23,30 TL'ye yükseltti. Ancak, hissede getiri potansiyeli görmedikleri için "Endeksin Altında Getiri" notunu korumaya devam ettiler.
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hisse senedi hedef fiyatları, model portföyler, hisse önerileri ve açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
