Alnus Yatırım, ISCTR- İş Bankası C için hedef fiyatını 21,00 TL’lik hedef fiyatımızı 17,29 TL olarak revize etti, tavsiyesini ise 'AL' olarak korudu.
Alnus Yatırım
Hedef: 17.29 ₺
Potansiyel: %0.00
2025/09 Banka Finansal Özet ve Önemli Noktalar
Faiz Gelirleri ve Giderleri: Faiz gelirleri 550,74 Milyar TL (+178,63 Milyar TL, %48,1), faiz giderleri 492,55 Milyar TL (+146,07 Milyar TL). Net faiz geliri 58,20 Milyar TL ile güçlü artış (+32,56 Milyar TL, %126,99).
Ücret ve Komisyon Gelirleri: Ödeme sistemleri öncülüğünde 95,77 Milyar TL (+30,55 Milyar TL). Ticari kâr/zarar kalemi, türev işlemlerden gelen artışa rağmen kambiyo ve sermaye piyasası işlemleri kaynaklı 14,38 Milyar TL zarar yazdı.
Net Faaliyet Kârı ve Net Kâr: Beklenen zarar karşılıkları 39,36 Milyar TL, personel giderleri 41,55 Milyar TL, diğer faaliyet giderleri 62,86 Milyar TL. Net faaliyet kârı 7,87 Milyar TL (+%1266,96). Özkaynak yöntemiyle ortaklıklardan 34,21 Milyar TL gelir, ertelenmiş vergi 1,92 Milyar TL ile net kâr 44,00 Milyar TL (+9,32 Milyar TL, %26,86).
Bilanço ve Operasyonel Veriler:
Finansal varlıklar 1,395 Trilyon TL (+322,21 Milyar TL, %30,03), varlık payı %33,06.
Krediler 2,178 Trilyon TL (+597,19 Milyar TL, %37,77), toplam varlık payı %51,61.
Mevduatlar 2,850 Trilyon TL (+800,13 Milyar TL, %39,02), toplam yükümlülük payı %67,54.
Özkaynaklar 380,64 Milyar TL (+90,09 Milyar TL, %31,01).
Kredi/Mevduat oranı %74,4, yabancı para kredi oranı %37,8. Net kredi risk maliyeti 209 baz puan.
Özetle: Banka, güçlü faiz geliri büyümesi ve artan ücret/komisyon gelirleri ile faaliyet kârını ve net kârını artırdı. Krediler ve mevduatlarda yüksek artış gözlemlenirken, risk maliyeti makul seviyede kaldı.
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hedef fiyatlar, açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
