Vakıf Yatırım, TSKB için hedef fiyatını 7,91 TL'den 9,25 TL'ye yükseltti, tavsiyesini 'AL' olarak korudu
Vakıf Yatırım
Hedef: 9.25 ₺
Potansiyel: %0.00
Banka 3Ç23 döneminde, beklentilere (1,81 mlr TL) paralel, çeyreksel %5 artışla 1,86 mlr TL
net kar açıkladı. TSKB’nin net karı, 9A23 döneminde yıllık %90 yükselişle 5,03 mlr TL’ye ulaştı. Bankanın özkaynak
karlılığı ise yıl sonu hedeflenen yaklaşık %35 seviyesinin üzerinde, %42,3 olarak gerçekleşti. 3Ç23 döneminde
bankanın swap maliyeti dahil net faz geliri çeyreksel %10 artışla 2,59 mlr TL’ye ulaşırken, TUFEX gelirleri bu
çeyrekte %57 artış gösterdi. Banka bu çeyrekte güçlü komisyon yaratımını sürdürdü, komisyon gelirleri çeyreksel
%107 artarak 151 mn TL’ye ulaştı. Buna karşılık bankanın bu çeyrekte ticari karı çeyreksel %83 daralarak 255 mn
TL’ye geriledi. TSKB’nin takipteki krediler oranı ise %1,8 olarak gerçekleşerek, yıl sonu hedeflenen yaklaşık %2,5
seviyesinin altında seyretmeye devam etti. Bankanın sermaye yeterlilik rasyosu (BDDK geçici düzenlemeler hariç)
ise, 2Ç23’deki %16,8 seviyesinden bu çeyrekte %17,6 seviyesine çıktı. Yorum: Beklentilere paralel açıklanan
finansallara piyasa tepkisinin nötr olmasını bekleriz. Modelimizde yaptığımız revizyonlar sonrasında TSKB için
hedef fiyatımızı 9,25 TL (önceki: 7,91 TL) seviyesine güncelliyoruz. Banka hisseleri için kısa vadeli “Endeksin
Üzerinde Getiri” ve uzun vadeli “AL” önerilerimizi sürdürüyoruz.
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hisse senedi hedef fiyatları, model portföyler, hisse önerileri ve açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
