Vakıf Yatırım TSKB için hedef fiyatını 13,0 TL'den 15,15 TL'ye yükseltti, tavsiyesini 'AL'dan 'TUT'a indirdi
Vakıf Yatırım
Hedef: 15.15 ₺
Potansiyel: %0.00
TSKB, 2Ç24 dönemini piyasa beklentisinin (2,29 mlr TL) üzerinde, çeyreksel %28 artışla 2,47 mlr TL net kar ile tamamladı. Bankanın yılın ilk yarısındaki net karı yıllık %39 yükselişle 4,4 mlr TL’ye ulaşırken, bankanın özkaynak karlılık oranı ilk yarıda %37,1 oldu. Bu çeyrekte bankanın net faiz geliri çeyreksel %9 artarak 2,76 mlr TL’ye yükseldi, net ücret ve komisyon gelirleri çeyreklik %26, artarken, ticari kar %51 geriledi, toplamda ise bankacılık gelirleri %2 büyüdü ve 3,27 mlr TL’ye ulaştı. Faaliyet giderleri ise çeyreklik yatay seyretti ve 505 mn TL oldu. Banka 2024 yılı kurdan arındırılmış kredi büyümesi hedefini düşük tek hane (önceki: yüksek tek hane) net kredi riski maliyetini yaklaşık 50 bp (önceki: 100 bp altında) olarak güncelledi. Yorum: TSKB hisseleri, yılbaşından bu yana %100 getiri performansı sergilerken, bankacılık endeksini %16, BIST 100 endeksini %39 yendi. 1Y24 finansalları sonrasında banka için hisse başı hedef fiyatımızı 15,15 TL (önceki: 13 TL) olarak revize ediyoruz. TSKB için kısa vadeli “Endeksin Üzerinde Getiri” önerimizi koruyor, uzun vadeli AL önerimizi, sınırlı yükseliş potansiyeline bağlı olarak “TUT” olarak revize ediyoruz.
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hisse senedi hedef fiyatları, model portföyler, hisse önerileri ve açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
