Vakıf Yatırım TSKB için hedef fiyatını 9,25 TL'den 11,10 TL'ye yükseltti, tavsiyesini 'AL' olarak korudu.
Vakıf Yatırım
Hedef: 11.10 ₺
Potansiyel: %0.00
TSKB, yılın son çeyreğini 2 mlr TL’lik piyasa beklentisine paralel, çeyreklik %8 artışla 2,01 mlr TL net kar ile tamamladı. Açıklanan sonuçla birlikte bankanın 2023 yılı net karı yıllık %74 artışla 7,04 mlr TL seviyesine yükseldi. Bankanın özkaynak karlılığı ise %41,2 olarak gerçekleşti. Bu çeyrekte bankanın net faiz geliri çeyreksel %18, net ücret komisyon gelirleri %10 artış kaydederken, net bankacılık gelirleri %29 artış kaydetti. İştirak gelirlerinin bu çeyrekte güçlü desteği ise net kar büyümesine en önemli katkıyı veren kalemlerden oldu. Banka yılı ise %18,6 sermaye yeterlilik oranı ile tamamladı. Banka 2024 yılında kurdan arındırılmış kredi büyümesinin yüksek tek hane (2023: %5) olmasını beklerken, net ücret ve komisyon geliri büyümesinin ort. enflasyon oranının üzerinde (2023: %186), özkaynak karlılığını yaklaşık %40 (2023: %41,2), sermaye yeterlilik oranını ise yaklaşık %18 (2023: %18,6) olmasını öngörmektedir. Yorum: Bankanın 4Ç23 finansalları beklentilere paralel sonuçlara işaret ederken, finansallara piyasa tepkisinin nötr olacağı görüşündeyiz. Bankanın öngörüleri ve modelimizdeki revizyonlar ardından TSKB için hedef fiyatımızı 11,10 TL (önceki: 9,25 TL) seviyesine yükseltiyor, kısa vadeli “Endeksin Üzerinde Getiri” ve uzun vadeli “AL” önerilerimizi sürdürüyoruz.
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hisse senedi hedef fiyatları, model portföyler, hisse önerileri ve açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
