Alnus Yatırım, ISCTR-İş Bankası C için hedef fiyatını 21 TL, tavsiyesini "al" olarak korudu
Alnus Yatırım
Hedef: 21.00 ₺
Potansiyel: %0.00
Bankanın 2024 Haziran dönemine göre faiz gelirleri yüzde 55,32 artışla 354,12 milyar TL'ye yükseldi. Faiz giderleri ise mevduat faizlerindeki artışla yüzde 58,06 artarak 321,53 milyar TL oldu. Faiz gelirlerindeki artışın, giderlerdeki artıştan yüksek olması sayesinde net faiz gelirleri yüzde 32,61 artışla 32,59 milyar TL'ye ulaştı.
Bankanın net ücret ve komisyon gelirleri, ödeme sistemleri ücretlerindeki artışın etkisiyle yüzde 18,87 artarak 59,74 milyar TL oldu. Ticari kâr/zarar kalemi, kambiyo ve sermaye piyasası işlemlerindeki daralmaya rağmen, türev işlemlerden gelen kâr sayesinde 9,46 milyar TL zarar yazdı. Bu ana kalemler ve diğer faaliyet gelirleriyle birlikte bankanın brüt faaliyet kârı 93,52 milyar TL oldu.
Giderler ve karşılıklar düşüldüğünde net faaliyet kârı yüzde 34,93 azalarak 3,92 milyar TL'ye düştü. Ancak, özkaynak yöntemi uygulanan ortaklıklardan gelen kârlar ve ertelenmiş vergi geliri sayesinde bankanın dönem net kârı geçen yıla göre sınırlı bir artışla 29,79 milyar TL olarak gerçekleşti.
Bankanın finansal varlıkları yüzde 43,20 artarak 1,322 trilyon TL'ye, kredileri ise yüzde 40,31 artarak 2,03 trilyon TL'ye ulaştı. Mevduatlar yüzde 42,33 artışla 2,631 trilyon TL oldu. Özkaynaklar ise yüzde 26,28 artarak 360,54 milyar TL'ye yükseldi.
Bankanın 2025 yıl sonu beklentileri de revize edildi. Net faiz marjı artış tahmini 450 baz puandan 350 baz puana, özkaynak kârlılığı tahmini ise yüzde 30'dan yüzde 25'e düşürüldü.
Hoşgeldiniz
Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır.
Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir.
"Bu internet sitesindeki tüm sayfalarda veya bağlı sosyal medya hesaplarında yer alan ücretsiz temel/teknik analiz sonucu ortaya çıkan hisse senedi hedef fiyatları, model portföyler, hisse önerileri ve açıklamalar kesinlikle yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye Özel sunulmaktadır. Bu alanda yetkilendirilmiş kurumlar www.spk.gov.tr adresinde bulunabilir.
Ayrıca üye olan herkes "Kişisel Verilerin Korunması Kanunu" beyanımızı okumuş ve kabul etmiştir. Açılacak herhangi hukiki bir dava neticesinde platformumuz yetkili merciler ile gerekli uzlaşmayı sağlayacaktır, lakin zorunlu şartlar ve resmi kurumlar dışında hiç bir yerde Kişisel Verilerinizin paylaşılmayacağını da beyan ederiz.
İlgili grup/internet sitesi/kanal hesabı bir yatırım kuruluşu değildir. Burada gördükleriniz herhangi bir varlık için alım/satım yönlendirici nitelikte tavsiye veya yorum niteliğinde paylaşımlar değildir, sadece yatırımcıların kendisini geliştirmesi, ve bu piyasada bilinçli yatırımcıların çoğalması maksadıyla bazı banka ve aracı kurumların raporlarını ve hedef fiyatlarını paylaşmaktadır.
Finansal okuryazarlığa katkı sunmak, neye/neden yatırım yapıldığını tam manasıyla okuyabilmek için işin profesyonellerinin bakış açılarını, değerleme modellerini ve bir şirketi değerlerken dikkate aldıkları kriterleri göz önünde bulundurabilirsiniz, lakin yalnızca bu raporlar veya analizlere güvenerek yatırım yapmak sizi maddi kayıplara uğratabilir.. Bu bilgiler/paylaşımlar kurum&banka raporları olmakla birlikte Hedef Fiyat Platformu kesinlikle alım/satım için bir tavsiye veya yorum yapmamaktadır ve yine kesinlikle tavsiye niteliği taşımamaktadır."
